更新日期:2007/10/29 07:00 記者:記者李娟萍／台北報導
金融市場瞬息萬變，多數基金投資人均面臨三大難題，「何時進場？基金標的選擇？如何拿捏獲利與停損點？」日盛投信認為，多數投資人較注意基金績效表現，其實研究團隊是否穩定、堅強，也應是重要考量之一。


日盛投信表示，投資基金前，多數投資人會查看該基金以往績效表現，再進一步參考其它數據、經理人操作經歷等，但是，通常不在乎基金公司聲譽與基金管理團隊的操守。國內股票型基金經理人異動頻繁，一檔基金能短、中、長期屹立不搖，仰賴的是「堅強」、「穩定」的投資研究團隊。研究功夫與經驗紮實的基金公司，不論空頭或多頭市場，均能創造長期穩健的績效。


日盛投信指出，面對金融市場資訊變化快速，投資範圍不斷擴大，產業鍊交互影響愈趨複雜下，基金公司擁有高效率的研究團隊，將更能精準掌握全球政經、產業及企業脈動，讓基金經理人及時運用資訊，取得市場先機，做出更佳決策，創造突出的績效。


投資人並不易得知基金公司是否具備「堅強」、「穩定」的研究團隊，最簡單的判斷標準在於，投研團隊的人數多寡，以目前國內資產管理公司而言，投研團隊人數達30人以上，就算是大卡司了。基金公司通常會在銷售說明會或網站上介紹研究團隊資料，若能進一步熟知該公司投研團隊學歷背景及操作經驗等資訊，將更有利判斷這個團隊是否具備創造長期穩定成長績效的能力。


以台股來看，由於盤勢屬於淺碟型市場，短期波動幅度大，任何一家基金公司都可能在短時間內衝出佳績，但中、長期績效就不一定很好，這種屬性的基金比較適合單筆投資，進場點就比較難掌握。


日盛投信表示，如果一家投信公司中，有不少股票型基金可以長期擊敗台股，長期績效居同業中上水準，代表這家投信的研究投資團隊，歷經完整的多頭與空頭市場淬鍊，可面對不同景氣循環與股市高低點，研擬出不同的投資策略，為投資人創造長期穩健的績效，這樣的基金團隊，即適合作為定時定額的投資標的。


定時定額是運用時間產生的複利效果，追求人生第一桶金的最佳方式。日盛投信表示，日盛旗下基金績效表現，五年期定時定額累計報酬率，日盛上選、小而美、高科技、精選五虎等均超過100%，且日盛投信具有穩定、堅強的研究團隊，可作為投資人定時定額投資的選擇之一。