金管會開鍘 4銀行遭罰1,200萬

金管會開鍘，昨（5）日一口氣公布5個裁罰案，共有4家銀行遭罰 1,200萬元，其中，日盛銀行有2個裁罰案，遭罰700萬元，國泰世華 銀行、台新銀行各罰200萬元，中國信託商銀則被罰100萬元。

至於目前已有登陸計畫正在金管會審核中的國泰世華銀、中國信託 商銀是否會受到懲處案影響，金管會銀行局副局長林棟樑指出，只要 已改善，就不會受到影響。

日盛銀第1案是因損失準備提列不足、漏列報逾期放款及授信檔卷 遺失等3項缺失，違反銀行法規定，遭罰500萬元，主要是日盛銀200 8年間一般業務檢查報告所列損失準備提列不足及漏列報逾期放款等 2項缺失，不符「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳 處理辦法」規定。此外，授信檔卷遺失，內部控制作業有欠嚴謹，違 反銀行法規定。

日盛銀第2案是因辦理自然人無擔保授信，在2008年間辦理自然人 無擔保授信案，授信總餘額超逾上一會計年度決算後淨值1％，違反 銀行法規定，遭罰200萬元。

台新銀部分，則是因為台新銀2007年1起分別與27戶利害關係人辦 理多筆「雙元匯率連結組合式商品」交易，台新銀未事先提報董事會 決議，違反金融控股公司法規定，遭罰200萬元。

國泰世華銀則是因為未落實執行內部控制制度，遭罰200萬元，主 要是國泰世華銀板橋分行辦事員2008年11月至2009年4月任職外匯經 辦期間，以偽造客戶印章（簽樣）、無摺取款的方式，分次小額提取 多名久未往來客戶的外匯存款，折合新台幣約為440萬元，覆核主管 也未確實辦理覆核作業，未落實執行內部控制制度的缺失，金管會除 懲處外，並命令銀行解除這位行員的職務。

日盛銀：前經營團隊疏失 概括承受 此外，金管會裁罰日盛銀共700萬元，日盛銀總經理王芝芳特別聲 明，97年度損失準備提列不足、漏列逾期放款、授信檔券遺失、特定 自然人無擔保授信案缺失等案件，為前任經營團隊舊案，新經營團隊 接任後，已積極進行組織再造、強化風險管理及法令遵循，至今成效 已顯著展現。

日盛銀強調，截至6月底，日盛銀資本適足率已從去年底的8.6％提 升至9.55％，覆蓋率從去年底的47％提升為56％，且逾放比降至1.8 6％。

王芝芳表示，日盛銀不僅放款量穩定成長，下半年預計將營業據點 拓展至42家分行；未來將致力維持財務結構之穩定，以有效控制逾放 、加強呆帳回收、改善徵審流程、積極活化資產及調整存放款結構等 方式，持續擴大收入面，以增加獲利。

工商時報 記者彭禎伶、孫彬訓、王立德／台北報導

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