活泉茶館434－元大滬深300正2 VS.中美貿易大戰(1)
2018年9月22日
25年前大學畢業時，大家都很快樂，但是有個人突然從口中蹦出了這句話：「畢業是畢業，但是日子還是要過！」25年後的今天從朝九晚七的職場中畢業了，日子還是要過！雖然不用付房租水電、頭髮自己理、買一雙一百元的鞋子、商業保險的保險費也大部份都繳清了，但餐點、瓦斯、交通費加一加，每個月也要有1萬元的基本開銷，再加上一些臨時性的物件故障花費和不得不花的「待人處世」費用，我看我一家五口，一個月花費15000元是跑不掉的。
雖然目前股票投資每年的股息收入足以付清這些費用，但心裡也會想要如何增加一些收入。去賣廢紙真的不好賺，我摩托車載得滿滿的，大概有二十公斤，也只能賣個五十元，連坐公車來回榮總的錢都不夠付。
後來我想起2006年「活泉茶館334－從三斤一百到六斤一百」荔枝盛產時，六斤一百元，漸漸的變成四斤一百，再到三斤一百，如果我在六斤一百元時花個1000元買個六十斤來放，等到四斤一百元時再把這六十斤賣掉，可以賣1500元，這樣就賺了500元；在四斤一百元時花個1500元買個六十斤來放，等到三斤一百元時再把這六十斤賣掉，可以賣2000元，這樣就賺了500元……。這樣的構想，我當年是用在0050台灣50上，只是台灣50的價格現在因著台積電的大漲，早就不在我規劃的區間內了，於是我想到2015年底我做的「00637L 滬深300 2X」測試，這是2015年5月份推出的新商品(註一)，價格從20幾元跌到年底的13元左右，於是我訂下策略：預備20萬元，從7.5元操作到16.5元；每跌0.5元就買1張當做存貨，等價格上漲時，每漲1元就賣1張，買10元的就賣11元、買10.5元的賣11.5元......，就這樣如果不考慮持股的盈虧，一年只要有賣出11次，應該就有5%的獲利了。
|
買 |
7.5 |
8 |
8.5 |
9 |
9.5 |
10 |
10.5 |
11 |
11.5 |
12 |
12.5 |
13 |
13.5 |
14 |
14.5 |
15 |
15.5 |
|
賣 |
8.5 |
9 |
9.5 |
10 |
10.5 |
11 |
11.5 |
12 |
12.5 |
13 |
13.5 |
14 |
14.5 |
15 |
15.5 |
16 |
16.5 |
規劃完畢，就要開始操作，當時股價大約在12.7元，我必須先買6張做為以後漲到14元、14.5元、15元、15.5元、16元、16.5元時要賣的庫存量，可是那天猶豫了一下，只買了4張：
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日期 |
買進價格 |
賣出價格 |
張數 |
金額 |
現金餘額 |
庫存張數 |
基金市值 |
合計 |
賺賠 |
|
2015/12/6 |
|
|
|
0 |
200000 |
|
0 |
200000 |
|
|
2015/12/7 |
12.66 |
|
1 |
12663 |
187337 |
1 |
12644 |
199981 |
-19 |
|
2015/12/7 |
12.66 |
|
1 |
12663 |
174674 |
2 |
25289 |
199962 |
-38 |
|
2015/12/7 |
12.62 |
|
1 |
12623 |
162051 |
3 |
37813 |
199864 |
-136 |
|
2015/12/7 |
12.47 |
|
1 |
12473 |
149578 |
4 |
49818 |
199396 |
-604 |
隔天遇到了跳樓大拍賣，不太敢買，只買了12.5元該買的那一張：
|
2015/12/8 |
12.07 |
|
1 |
12073 |
137505 |
5 |
60275 |
197780 |
-2220 |
12/9氣氛也是不好，也只買了12元該買的那一張：
|
2015/12/9 |
11.91 |
|
1 |
11913 |
125592 |
6 |
71371 |
196963 |
-3037 |
沒想到後來強力反彈，漲到13元時就把12/9買的那張12元的庫存賣掉：
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2015/12/17 |
|
13 |
-1 |
-12984 |
138576 |
5 |
64919 |
203495 |
3495 |
漲到13.5和14元時，陸續再把12.5和13元的備貨賣掉，分別賣在13.5和14元：
|
2015/12/21 |
|
13.5 |
-1 |
-13483 |
152059 |
4 |
53933 |
205992 |
5992 |
|
2015/12/22 |
|
14 |
-1 |
-13983 |
166042 |
3 |
41948 |
207989 |
7989 |
這樣看有點不太清楚，於是我同時做了另一個表格：
|
日期 |
帳戶結餘金額 |
買進價 |
張數 |
總支出 |
日期 |
賣出價 |
張數 |
總收入 |
盈虧 |
|
2015/12/7 |
202767 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
205037 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
206848 |
12.62 |
1 |
12623 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
208312 |
12.47 |
1 |
12473 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/8 |
209679 |
12.07 |
1 |
12073 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/9 |
210707 |
11.91 |
1 |
11913 |
|
|
|
|
|
到了12月17日時變成這樣：
|
日期 |
帳戶結餘金額 |
買進價 |
張數 |
總支出 |
日期 |
賣出價 |
張數 |
總收入 |
盈虧 |
|
2015/12/7 |
202818 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
205136 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
206995 |
12.62 |
1 |
12623 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
208504 |
12.47 |
1 |
12473 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/8 |
209915 |
12.07 |
1 |
12073 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/9 |
210986 |
11.91 |
1 |
11913 |
2015/12/17 |
13 |
1 |
12984 |
1071 |
到了12月22日時變成這樣：
|
日期 |
帳戶結餘金額 |
買進價 |
張數 |
總支出 |
日期 |
賣出價 |
張數 |
總收入 |
盈虧 |
|
2015/12/7 |
202818 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
205136 |
12.66 |
1 |
12663 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
206995 |
12.62 |
1 |
12623 |
|
|
|
|
|
|
2015/12/7 |
208504 |
12.47 |
1 |
12473 |
2015/12/22 |
14 |
1 |
13983 |
1510 |
|
2015/12/8 |
209915 |
12.07 |
1 |
12073 |
2015/12/21 |
13.5 |
1 |
13483 |
1410 |
|
2015/12/9 |
210986 |
11.91 |
1 |
11913 |
2015/12/17 |
13 |
1 |
12984 |
1071 |
如果按照我先前的規劃，不考慮持股的盈虧，應該要使用後面這個表格才符合我的規劃，到了2015/12/22，我已經賺了1071元+1410元+1510元，共3991元(這金額是扣掉買賣時券商手續費和證券交易稅的預估金額)。
到了2016年1月，又出現了驚人的跳樓大拍賣，價格一下子從14元跌到9元：
|
2015/12/30 |
13 |
|
1 |
13003 |
153039 |
4 |
51935 |
204974 |
4974 |
|
2016/1/4 |
12.5 |
|
1 |
12503 |
140535 |
5 |
62422 |
202958 |
2958 |
|
2016/1/4 |
12 |
|
1 |
12003 |
128533 |
6 |
71911 |
200443 |
443 |
|
2016/1/5 |
11.46 |
|
1 |
11463 |
117070 |
7 |
80120 |
197190 |
-2810 |
|
2016/1/7 |
11 |
|
1 |
11003 |
106067 |
8 |
87891 |
193958 |
-6042 |
|
2016/1/7 |
10.5 |
|
1 |
10503 |
95565 |
9 |
94383 |
189947 |
-10053 |
|
2016/1/8 |
|
11.5 |
-1 |
-11486 |
107050 |
8 |
91886 |
198936 |
-1064 |
|
2016/1/12 |
10.5 |
|
1 |
10503 |
96548 |
9 |
94383 |
190930 |
-9070 |
|
2016/1/14 |
10 |
|
1 |
10002 |
86545 |
10 |
99876 |
186421 |
-13579 |
|
2016/1/27 |
9.49 |
|
1 |
9492 |
77053 |
11 |
104260 |
181313 |
-18687 |
|
2016/1/27 |
9 |
|
1 |
9002 |
68051 |
12 |
107866 |
175917 |
-24083 |
因為金額不大，所以我還是按表操課，直到2017年7月12日漲到15.5元全部賣光，這一次的測試才告結束：
|
2016/2/18 |
|
10 |
-1 |
-9988 |
78038 |
11 |
109863 |
187902 |
-12098 |
|
2016/3/7 |
|
10.76 |
-1 |
-10747 |
88785 |
10 |
107466 |
196251 |
-3749 |
|
2016/3/18 |
|
11 |
-1 |
-10986 |
99771 |
9 |
98877 |
198648 |
-1352 |
|
2016/3/18 |
|
11.5 |
-1 |
-11486 |
111257 |
8 |
91886 |
203143 |
3143 |
|
2016/5/9 |
10.5 |
|
1 |
10503 |
100755 |
9 |
94383 |
195137 |
-4863 |
|
2016/6/1 |
|
11.5 |
-1 |
-11486 |
112240 |
8 |
91886 |
204126 |
4126 |
|
2016/6/14 |
10.5 |
|
1 |
10503 |
101738 |
9 |
94383 |
196120 |
-3880 |
|
2016/7/7 |
|
11.4 |
-1 |
-11386 |
113124 |
8 |
91087 |
204210 |
4210 |
|
2016/7/13 |
|
12 |
-1 |
-11985 |
125109 |
7 |
83896 |
209004 |
9004 |
|
2016/8/15 |
|
12.5 |
-1 |
-12484 |
137593 |
6 |
74907 |
212500 |
12500 |
|
2016/8/16 |
|
13.01 |
-1 |
-12994 |
150587 |
5 |
64969 |
215556 |
15556 |
|
2016/8/29 |
12 |
|
1 |
12003 |
138584 |
6 |
71911 |
210495 |
10495 |
|
2016/9/29 |
11.5 |
|
1 |
11503 |
127081 |
7 |
80400 |
207481 |
7481 |
|
2016/8/11 |
|
12.5 |
-1 |
-12484 |
139566 |
6 |
74907 |
214473 |
14473 |
|
2016/11/21 |
|
13 |
-1 |
-12984 |
152550 |
5 |
64919 |
217469 |
17469 |
|
2016/11/25 |
|
13.5 |
-1 |
-13483 |
166033 |
4 |
53933 |
219966 |
19966 |
|
2016/11/29 |
|
14 |
-1 |
-13983 |
180015 |
3 |
41948 |
221963 |
21963 |
|
2016/12/15 |
13 |
|
1 |
13003 |
167012 |
4 |
51935 |
218948 |
18948 |
|
2016/12/19 |
12.5 |
|
1 |
12503 |
154509 |
5 |
62422 |
216932 |
16932 |
|
2016/12/26 |
12 |
|
1 |
12003 |
142506 |
6 |
71911 |
214417 |
14417 |
|
2017/2/14 |
|
13 |
-1 |
-12984 |
155490 |
5 |
64919 |
220409 |
20409 |
|
2017/5/8 |
11.84 |
|
1 |
11843 |
143647 |
6 |
70952 |
214599 |
14599 |
|
2017/5/23 |
|
13 |
-1 |
-12984 |
156631 |
5 |
64919 |
221550 |
21550 |
|
2017/5/25 |
|
13.5 |
-1 |
-13483 |
170114 |
4 |
53933 |
224047 |
24047 |
|
2017/5/31 |
|
14 |
-1 |
-13983 |
184097 |
3 |
41948 |
226045 |
26045 |
|
2017/5/31 |
|
14.5 |
-1 |
-14482 |
198579 |
2 |
28964 |
227543 |
27543 |
|
2017/6/26 |
|
15 |
-1 |
-14981 |
213560 |
1 |
14981 |
228542 |
28542 |
|
2017/7/12 |
|
15.5 |
-1 |
-15481 |
229041 |
0 |
0 |
229041 |
29041 |
最右下角那一格29041，就是從2015年12月6日預備了20萬元一直到2017年7月12日出清庫存所賺到的差價，如果要算年報酬率，大約計算到2016年11月29日那一格的21963，21963除以200000，約等於0.11，所以年報酬約有11%，算是還不錯的報酬率，因為不用花頭腦，每天只要按表下預約單，接著就等著看隔天市場厮殺的結果，至於另一個表格的模樣如下：
|
日期 |
帳戶結餘金額 |
買進價 |
張數 |
總支出 |
日期 |
賣出價 |
張數 |
總收入 |
盈虧 |
|
2015/12/7 |
202818 |
12.66 |
1 |
12663 |
2017/7/12 |
15.5 |
1 |
15481 |
2818 |
|
2015/12/7 |
205136 |
12.66 |
1 |
12663 |
2017/6/26 |
15 |
1 |
14981 |
2318 |
|
2015/12/7 |
206995 |
12.62 |
1 |
12623 |
2017/6/9 |
14.5 |
1 |
14482 |
1859 |
|
2015/12/7 |
208504 |
12.47 |
1 |
12473 |
2015/12/22 |
14 |
1 |
13983 |
1510 |
|
2015/12/8 |
209915 |
12.07 |
1 |
12073 |
2015/12/21 |
13.5 |
1 |
13483 |
1410 |
|
2015/12/9 |
210986 |
11.91 |
1 |
11913 |
2015/12/17 |
13 |
1 |
12984 |
1071 |
|
2015/12/30 |
211965 |
13 |
1 |
13003 |
2016/11/29 |
14 |
1 |
13983 |
979 |
|
2016/1/4 |
212945 |
12.5 |
1 |
12503 |
2016/11/25 |
13.5 |
1 |
13483 |
980 |
|
2016/1/4 |
213936 |
12 |
1 |
12003 |
2016/8/16 |
13.01 |
1 |
12994 |
991 |
|
2016/1/5 |
214958 |
11.46 |
1 |
11463 |
2016/8/15 |
12.5 |
1 |
12484 |
1022 |
|
2016/1/7 |
215940 |
11 |
1 |
11003 |
2016/7/13 |
12 |
1 |
11985 |
982 |
|
2016/1/7 |
216924 |
10.5 |
1 |
10503 |
2015/1/8 |
11.5 |
1 |
11486 |
983 |
|
2016/1/12 |
217907 |
10.5 |
1 |
10503 |
2016/3/21 |
11.5 |
1 |
11486 |
983 |
|
2016/1/14 |
218891 |
10 |
1 |
10002 |
2016/3/18 |
11 |
1 |
10986 |
984 |
|
2016/1/27 |
220145 |
9.49 |
1 |
9492 |
2016/3/7 |
10.76 |
1 |
10747 |
1254 |
|
2016/1/27 |
221130 |
9 |
1 |
9002 |
2016/2/18 |
10 |
1 |
9988 |
985 |
|
2016/5/9 |
222114 |
10.5 |
1 |
10503 |
2016/6/1 |
11.5 |
1 |
11486 |
983 |
|
2016/6/14 |
222997 |
10.5 |
1 |
10503 |
2016/7/7 |
11.4 |
1 |
11386 |
883 |
|
2016/8/29 |
223978 |
12 |
1 |
12003 |
2016/11/21 |
13 |
1 |
12984 |
981 |
|
2016/9/29 |
224960 |
11.5 |
1 |
11503 |
2016/11/11 |
12.5 |
1 |
12484 |
982 |
|
2016/12/15 |
225939 |
13 |
1 |
13003 |
2017/5/31 |
14 |
1 |
13983 |
979 |
|
2016/12/19 |
226919 |
12.5 |
1 |
12503 |
2017/5/25 |
13.5 |
1 |
13483 |
980 |
|
2016/12/26 |
227900 |
12 |
1 |
12003 |
2017/2/14 |
13 |
1 |
12984 |
981 |
|
2017/5/8 |
229041 |
11.84 |
1 |
11843 |
2017/5/23 |
13 |
1 |
12984 |
1141 |
|
29041 |
*************
註一；
從臺灣證券交易所網站查到它的全名叫「元大滬深300傘型證券投資信託基金之滬深300單日正向2倍證券投資信託基金」、無收益分配。