活泉茶館373-股友社社訊7──解救精英(三賣二免成本法)
2013年4月3日
股友社社訊7──解救精英(三賣二免成本法)
2004/9/21
在2003年,基於投資人常常是漲時一片樂觀,跌時一片悲觀,我曾經發展一套「三賣二免成本法」:在股價低檔時,一次買三張股票(或三的倍數),等股價漲五成之後,賣掉二張,留下一張(這一張就是免成本的股票)。
這種做法要選股價比較活潑(才有可能漲五成)、業績表現平平(股價才會跌回起漲點),至於何處是低檔?只要看一下近幾年股價的表現即可。
例如:萬企──近二年的低點約10元,高點約18元,股利每年約0.5元
南帝──近二年的低點約10元,高點約15元,股利每年約0.8元
現在把「精英」賣掉,換成10元左右的「萬企」或「南帝」,就可高枕無憂了,等它們有漲到15塊多時,留下一張、賣掉二張(這二張的錢就等它們再跌到10元左右再買個三張來),重複這個步驟,還蠻簡單的。
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回顧2004年以來,我覺得這個方法真的是蠻經典的,只是老話一句,我總是沒有持之以恆。
「千金難買早知道,萬般無奈沒想到」,這是許多投資人的心聲,但是,我早就知道股票會漲會跌,我也想到應對的方法,但就是有照著做。現在就讓我們回溯一下這個方法是否可行:
這個方法只要準備6萬元現金就可以開始做了!
萬企2008年10月10元買3張
2009年6月15元賣2張
南帝2004年10月10元買3張
2006年5月15元賣2張
從2004年9月到現在,二家公司只有一次買賣的機會(可能定的價格有所偏差,不過那年代真的很難預測這個年代,所以我們不可以用事後諸葛,把10元買、15元賣做回溯之調整改變)金融海嘯過後,有人出書談過去成功的經驗,把台股6000點定為中間點,4000點以下強力買進,9000點以上全部出清,但自從2010年12月過了9000點全部出清以後一直到現在就都在6000點以上,要一般投資人二年來手上沒股票,閒閒沒事幹,恐怕是難上加難!所以有用的策略一定要再考慮人性的問題。
萬企因是2008年10月買進,所以當年度的配股配息已過,2009年6月就賣2張,所以這2張也沒趕上配股配息的時間。
萬企 |
資金: |
30000 |
元 |
|
|
|
年 度 |
股數 |
現金股利 |
股票股利 |
現金收益 |
現金年報酬率 |
年平均報酬率 |
101 |
1141 |
|
|
|
|
|
100 |
1103 |
0.1 |
0.35 |
110 |
0.37% |
|
99 |
1050 |
0.1 |
0.5 |
105 |
0.35% |
|
98 |
1000 |
0.09 |
0.5 |
90 |
0.30% |
|
97 |
3000 |
|
|
|
|
|
2013/3/21收盤價: |
13.85 |
扣除交易費之總價: |
15733 |
15733 |
52.44% |
|
|
|
15731.73718 |
總計: |
16038 |
53.46% |
6.68% |
南帝因是2004年10月買進,所以當年度的配股配息已過,2006年5月就賣2張,所以這2張也沒趕上配股配息的時間。
南帝 |
資金: |
30000 |
元 |
|
|
|
年 度 |
股數 |
現金股利 |
股票股利 |
現金收益 |
現金年報酬率 |
年平均報酬率 |
101 |
1642 |
1.5 |
0.5 |
2463 |
8.21% |
|
100 |
1564 |
0.9 |
0.6 |
1408 |
4.69% |
|
99 |
1475 |
0.8 |
0.8 |
1180 |
3.93% |
|
98 |
1366 |
0.8 |
0.8 |
1093 |
3.64% |
|
97 |
1265 |
1 |
1 |
1265 |
4.22% |
|
96 |
1150 |
0.8 |
0.5 |
920 |
3.07% |
|
95 |
3000 |
0.6 |
0.6 |
1800 |
6.00% |
|
94 |
3000 |
|
|
|
|
|
2013/3/21收盤價: |
19.45 |
扣除交易費之總價: |
31798 |
31798 |
105.99% |
|
|
|
|
總計: |
|
139.76% |
17.47% |
萬企+南帝 |
資金: |
60000元 |
年 度 |
現金總收益 |
年平均報酬率 |
到101年累計現金股息 |
10435 |
|
賣股票收入 |
47531 |
|
|
|
12.08% |
就算是這麼無聊的操作方式,都可以達到每年12.08%的年平均報酬率,所以在不考慮複利的情況下,要打敗主動型共同基金所標榜的每年10%的年平均報酬率是很容易的!
Ps.在「活泉茶館367-創業惟艱,守成不易-存股策略」的計算都沒有算到101年度,所以可能會有些許誤差。