2007-03-28 22:28:04一休

基金小百科1

申購:Front-End Load目前國內銷售的基金,不論國內基金或海外基金,多為前收費基金,即所謂「申購手續費」。一般而言,國內投信發行的開放型基金一般都在0.8-1.5%左右。至於國外基金公司的海外基金,銀行指定用途信託方式投資,申購手續費為2.5-3.5%左右。

贖回:Redemption Fee 投資人把現有基金變現時所付的手續費,為贖回費用一般國內投信的基金,在贖回時通常都不收手續費,而部份海外基金公司則收取0.5%贖回手續費。但贖回費用有些為內扣(直接從贖回淨值扣除),不會另外收取,因此投資人宜將買進與贖回手續費同時考量,才是正確的買賣成本。

轉換:Transfer 投資人想把手上現有基金但轉換的對象通常只限於同一家基金公司發行且銷售機構有代銷的基金。就銀行指定用途信託的業務而言,首先基金投資人須攜帶原信託憑證、原印鑑和身分證,到原承辦單位辦理手續,並告知承辦人員所欲轉換之共同基金,以及填妥轉換申請書。但轉換時的成本須包括買賣價之間的價差,一般約0.5%至1%左右,視各家基金公司之規定而有所異動。

經理人費用:資基金均支付管理費(或稱經理費)給基金經理公司,做為投資、營運和管理之用,但是投資人並不需要額外支付,以國內債券型基金而言,基金管理費每年約為0.25~0.35%,股票型基金管理費通常較高,約為1.2~1.75%之間,但是國內投信發行投資海外的基金,以及海外基金的海外基金管理費用略高