2012-05-11 17:15:18張先生

未上市股票《南山人壽》南山101財管中心 悄悄關閉-2012/5/11

台灣壽險業進軍財富管理業務成效不彰,壽險業唯一財富管理中心--南山人壽位於台北101大樓69樓的財富管理中心,4年前風光開幕,日前悄悄關閉。
  南山人壽昨(10)日強調,財富管理還是會推,但會採另外形式,未來會放更多資源與預算經營高資產客戶。
  至於新光、國泰、富邦、中國等其他壽險公司,在取得財富管理執照之後,也無明顯進展。除上述五家壽險公司外,其他同業根本沒去申請財富管理執照。
  金管會2006年發布「人身保險業辦理財富管理業務應注意事項」,宣告壽險業可以開辦財富管理業務,之後國泰、新光、南山等壽險公司陸續申請財富管理業務獲准。
  南山20084月高調宣布成立財富管理中心,不僅地點選在台北市的地標101大樓,內部裝潢也富麗堂皇,客戶往來門檻須每年交易金額200萬元以上,南山推出包括律師、稅務人員、財務顧問加上壽險顧問的「顧問團隊」,伺候頂級財管客戶。
  據了解,南山的財富管理中心成立後來客數非常少,相較於昂貴的租金,非常不划算。去年8月潤成入主南山後,基於成本考量,今年初決定退租。南山表示,為了提升營運效能,把財富管理中心移到南山民權大樓,但會更積極耕耘高資產客戶,接下來會推嶄新的服務。
  壽險業者分析,取得財富管理業務執照,好處是可以用財富管理人員名義銷售,能與一般業務員區隔。
  另外,須成立高淨值客戶經營團隊,提升服務品質。不過,好處有限,壞處卻不少,首先,經營財富管理業務,並無法因此擴增業務範疇,能銷售的商品,還是要看各業法規定是否開放壽險業經營其業務。
  其次,就相同業務而言,財富管理的銷售流程及行政作業較未辦理時複雜;此外,未具備財富管理業務資格的人員,不得經營高資產客戶,造成業務人員客戶需重分配,對部分人員形成經營上的限制。<擷錄經濟>

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