2013-11-19 14:43:12→☆ 魅格格 ★←

美銀行,搶進同志理財市場。(2013.11.19)

美國愈來愈多州承認同性婚姻,銀行業也抓緊商機,提供同性伴侶財富諮詢服務,瞄準這塊潛力龐大的理財規劃市場。
(彭博資訊)
隨著美國愈來愈多州承認同性婚姻,銀行業也從中嗅到商機,提供同性伴侶財富諮詢服務,瞄準這塊潛力龐大的理財規劃市場。

史密斯五年前把自己在臉書(Facebook)上的狀態改為已婚,因為他和伴侶麥可就是這麼看待自己,儘管當時社會並不承認他們為合法伴侶。

如今,他們居住的紐澤西州上月加入美國其他14州的行列,承認同性婚姻,他們也考慮正式結為連理,此舉也可望為他們每年省下數千美元的稅務和保險支出。

這就是商機所在。許多同性伴侶都是雙薪、膝下無子的「頂客族」,擁有可用於投資的所得,也需要有人說明結婚對繳納社會安全費用、申報所得稅和購買壽險等財務問題的影響,使華爾街和各地銀行業者爭相搶進同志財富諮詢服務市場。

富國銀行(Wells Fargo)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美國銀行(BofA)和摩根大通(JP Morgan)等業者,都搶著幫這些占美國人口近4%的同性伴侶管理財富。

摩根士丹利和摩根大通已積極為客戶舉辦活動,美銀現有客戶的詢問度也提高。瑞士信貸(Credit Suisse)的紐約私募銀行,也透過內部網路推出美國股市投資商品與指數,投資政策對同性戀友善的企業。

紐約Christopher Street、紐約LGBT資本和香港的顧問服務業者,也都在積極準備搶食這塊大餅。

同性伴侶能合法結婚,會對兩人的財務規劃產生重大影響,例如雙方要選擇是要分開、還是一起申報所得稅,有些伴侶還能為前幾年繳的稅申請退稅,同性伴侶也將符合房地產的減稅資格。

然而,隨著同性婚姻成為各州的爭論焦點,全美不到三分之一的州承認同性婚姻,使同性伴侶理財規劃的複雜度提高。富國銀行旗下LBGT顧問事業群的顧問楊凱爾(音譯)說,當前情況的挑戰性比幾年前還高,許多客戶不知道該怎麼做,有些顧問也不知道。

華爾街 招募「LGBT」菁英

編譯莊雅婷/彭博資訊十八日電

愈來愈多華爾街金融公司敞開雙臂歡迎同志新鮮人,一方面為廣納賢才與擺脫古板形象,也期盼能吸引多樣化客群,開闢新的獲利管道。

22歲的東南密蘇里州立大學大四生麥達克,從沒料到身為同志能為他開啟通往華爾街的大門。他在紐約出席大學生商務會議時說:「我想要打破窠臼,改變外界對同志能力的刻板印象。」

現在華爾街企業在青年就業博覽會上,開始鎖定網羅女同志(Lesbian)、男同志(Gay)、雙性戀(Bisexual)與跨性別者(Transgender)等統稱LGBT的四大族群。

前投資銀行家、現任LGBT商業顧問的席爾斯說:「華爾街給外界的印象向來很陽剛,也沒什麼改變空間。但這些企業開始了解到多元化是明智的商業選擇。」

上周美國參議院通過一項保護同志權益法案,禁止雇主以性向為由開除員工。



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