據的準確性十分重要，理財師必須仔細傾聽客戶的敘述，以免把客戶的現金和資產情況歸并到錯誤的欄目中。
　　理財規劃第二步，進行理財心理測試，確定客戶投資風險心理承受能力類型，并根據心理測試的結果決定資產配置比例。只有知道了客戶的承受力，才不至干讓他干“本分”以外的事情。
　　理財規劃第三步，財務分析從宏觀分析開始，高瞻遠矚地俯瞰與個人和家庭有關的宏觀因素。理財師從眾多的經濟信息中找出與個人財務狀況密相關的消息進行宏觀經濟分析，重點把握國民生產總值（GDP）增長率、通貨膨脹率、失業率和政府政策等信息和變化動向，這些信息對就業、物價、股票市場、房價走勢和國債價格都有重大影響。同時，必須確立“國家政策決定所有投資品種價格”的理念，凱匯理財曾經從央行收緊貨幣供應、收緊房地產貸款和上調存款準備金等諸多跡象中，運用政策分析，成功地判斷了房地產價格2005年第二季度由盛而衰的轉勢。
　　理財規劃第四步，由宏觀分析進入財務比率分析。我們選擇了償付比率、負債總資產比率、負債收入比率等多項財務指標，來衡量客戶資產在償付債務、流動性和盈利性等方面的能力。比如，償付比率（solvencyratio）是客戶凈資產與總資產的比值，它反映了客戶綜合還債能力的高低 向您推薦：拉皮  隱形眼線  台中婚紗