2007-07-09 經濟日報B4

１、資產配置
④④投資成功與否，九成決定於資產配置。其要點是需掌握『核心』及『衛星』資產配置，前者是穩健保守的投資商品，如全球型股票或債券基金、養老保險或有保證給付機制的投資型保單等；後者為積極型商品，如新興市場基金、區域型或單一國家基金，以及連結較積極投資標的的投資型保單。

２、量身定做原則
④④增加財富的重要法則，最好的方法就是先請財顧專家了解自己投資屬性，確定自身風險受度後，再依不同人生階段配置適合的投資組合。

３、紀律投資原則
④④家庭理財要以有紀律的精神長期投資，以基金為例，有些人將基金投資當成股票投資，在市場過熱時一頭栽進去，在出現反轉時，又忍不住跟著全部殺出；卻在市場下滑時嚇得停扣款，錯失攤平成本機會。

其實，投資設立停損及停利點是同樣重要的事，但大部份人面臨損失時，都會捨不得賣，反希望再有高點出現。