2007-07-09 經濟日報B2

和多數父母一樣，邱氏夫婦理財規劃重點在能夠不依賴子女，靠自己的準備滿足晚年生活所需，確保晚年生活品質，同時透過持續的贈與計劃，將資產逐漸移轉給子女，以減輕子女未來的生活負擔。

但是對於在過度氾濫的理財資訊中如何做出正確的理財決定，始終感到無所適從，結果依然將大多數資金放在定存，未做有效的運用。

◎規劃調整前資產情形
④發生財務缺口的原因
④④a、錯置理財目標的優先順序
④④b、資產運用效率不彰，機會成本太高
④可考慮的調整方向
④④a、事先準備老年看護準備金
④④b、取消購屋投資計畫
④④c、調整資產配置，改善長期積累財富的效益

◎規劃調整後資產的情形
④邱氏夫婦經過與理財規劃顧問多次詳細討論後，接受調整建議，結果顯示不但原先的財務缺口得以填補，退休後生活品質以及轉資產給子女等各項理財目標均得以依時程完成，擁有資產足以支應至100歲之後。