【香港商報訊】記者黃兆琦報道：深圳前海發展為本港金融發展帶來前所未有機遇，中銀國際副執行總裁謝涌海預期，前海的人民幣業務試驗細則不久便將出台。他建議前海設立超級金管局，統一管理不同的金融機構，下面再設銀行業、證券業、保險業等不同部門。另外，他認為當局應注意進入前海的深圳金融企業，應以子公司或集團公司等獨立法人身份進駐，以免損害內地的金融安全。

    建金融防火牆非常重要

    一個月前的7月3日，中國政府網刊登《國務院關於支持深圳前海深港現代服務業合作區開發開放有關政策的批覆》，國家支持前海深港現代服務業合作區實行「比經濟特區更加特殊的先行先試政策」，前海已經將國務院批覆細化成30項任務，金融創新是前海新政策的核心，而配合香港發展人民幣跨境業務又是「核心的核心」。

    對於上述，身兼前海諮詢委員會顧問的中銀國際副執行總裁謝涌海昨日表示，深圳只是有限度開放地區，但前海不同，它進行金融改革的消息十分正面。前海總面積雖只有15平方公里，金融區占約5平方公里，可是整區都是CBD(中心商業區)，它有可能是全中國最大的CBD。他又稱，前海處於內地與香港兩個市場之間，創新的頂層架構設計十分重要。

    前海的制度設計，對中國金融安全影響深遠。謝涌海指，前海是中國資本市場打開最后一道防線的試驗場，未來前海地區的試驗重點是中國資本市場如何開放，過去的討論和爭辯全在理論層面，從來沒有實踐過，前海的制度創新要經過試驗才能推到內地其他地區，防火牆非常重要。

    設人幣在岸及離岸市場

    他認為，由於創新只限於前海，當局應規定日后深圳的金融機構，到前海應以子公司或集團公司的形式出現，成為一個獨立的法人，而不是以分公司形式在前海經營，否則便等同將前海的營運和規則傳到母公司和其他地區，無法保障金融安全。他說：「由於是獨立的公司，所以可以從事在岸和離岸的業務，假如只是分公司，只能做在岸業務。」

銀行資金流向方面，謝涌海建議在前海地區建立人民幣在岸和離岸兩個市場，前海地區的銀行應該有兩本帳簿，一本是在岸的，另一本是離岸的，資金分別平倉以保證資金不會交叉。不過，內地近年推動企業「走出去」，謝涌海認為可考慮有限度允許在岸帳本上的資金流到離岸帳本上，但流到離岸市場資金，不能拆借回到在岸市場，以保障內地金融安全。此外，在人民幣離岸業務上，他認為前海應與香港完全對接，包括同業拆借、企業信貸、貿易融資、保險業務等。

    倡議采用香港商業制度

    「市場亦十分關注前海的金融監管。」謝涌海建議，前海應設立超級金管局，統一管理不同的金融機構，下面再設銀行業、證券業、保險業等不同部門。他又認為，前海是創新試驗區，當局應讓金融機構混業經營，否則資本市場發展和創新均會受阻。他又認為，前海應在資格認證上與香港銜接，以促進人才流動。稅制方面，他認同前海實行簡單稅制，15%的利得稅率較香港還低，相信有競爭力。在法律制度上，謝涌海認為，當局可以考慮采用香港的商業制度，假如出現糾紛，准許采用國際伸裁或香港仲裁，而不單只內地仲裁。

    據悉，恒生、東亞、新世界、滙豐、港貿發局、生產力促進局等37家企業和機構，早前已與深圳前海管理局簽署意向和合作協議，涉及金額逾2200億元人民幣。