過去 15 年台灣股市的年平均報酬率為9.69%，表現優於國際股市平均 8.83% 的年平均報酬率，不過耐人尋味的是，鮮少有人能獲取上述的報酬率，最主要的原因在於台股的波動性遠高於國際股市，儘管兩者的長期報酬率相去不遠，但台股上下震盪所隱含的跌價損失卻遠高於國際股市。
共同基金成為國人投資理財的重要工具，共同基金雖然已經由專業的基金經理人，選擇數十支表現優良的股票或其它金融工具，使投資風險分散，但單一共同基金仍有其投資風險，同時選擇數支共同基金，作為投資組合，更可規避更多的投資風險。
ㄧ般的投資大眾並無太多時間，可以親自管理自己所購買的基金績效，市場風險變化無法隨時掌握,如何在數百支基金中選擇適合自己且績效不錯的基金並不容易，加上投資金額不高，無法同時購買數支表現不錯的基金，如同購買股票一樣，要真正賺到錢並不容易。
現在更多的投資人透過專業理財規劃顧問的協助，依照自己的風險承受度與理財目摽的達成時間，選擇合適的投資工具與投資組合，並委託理財顧問進行理財計劃執行的績效管理與定期評估，更能順利達成理財目摽，並可節省許多自己寶貴時間。