(記者古秀美/台南報導)

調查局臺南市調查處查獲以胡○○為首合組之老鼠會集團，自99年間起，假藉大陸廣西省南寧市政府默許「純資本運作」行業為由，以多層次傳銷方式，許以高額獎金為誘因，迅速於全省招攬投資人加入，臺南市調查處於蒐證告一段落後，依法報請臺南地檢署檢察官林仲斌指揮，並於29日由檢察官林仲斌、黃銘瑩、檢察事務官多名及調查局臺南市處、臺北市處、基隆市站、雲林縣站、南機站、臺北市警察局中山分局、臺南市警察局永康分局合組專案小組發動偵辦，共傳喚20餘人，搜索25個相關處所，經查已有3,000餘人受騙，被害金額超過（新臺幣，下同）10億元，訊後主嫌胡○○、劉○○、劉○○聲請押，餘嫌疑人黃○○、鄧○○、王○○、江○○、陳○○、黃○○、許○○、陳○○、穆○○、黃○○、吳○○、黃○○、王○、范○○、石○○等各以20萬元至30萬元不等交保候傳。

調查局發現，本案胡○○等人假藉投資考察或招待旅遊等名義，以投資人僅需支付機票費用，其餘食宿全部免費為誘因，邀約投資人至大陸廣西省南寧市參訪，每次帶團介於50至100人不等，進行為期5至8天之投資考察（術語：走學習），等投資人抵達廣西省南寧市後，先將投資人帶往當地市區參觀導覽，佯稱當地之東盟商業園區、五象廣場、巴馬長壽村等處均係廣西省南寧市政府默許「純資本運作」行業所建設，誆稱當地繁榮景象均係「純資本運作」所致，並加以安排每日分別至南寧市東方廣場、翡翠園、萬正社區、仙葫大道、天池山等「老總」階級之會員高級住所參觀，勾起投資人起而效之的慾望，再由其他支線數名老總分別講授「框架」、「前（錢）保」、「全面分析」、「宏觀調控」及「走學習」等「純資本運作」操作模式、合法性及經驗分享課程以進行洗腦，使投資人將「純資本運作」行業與大陸國家政策、政府公權力及當地繁榮之景象為不當連結，因而陷於錯誤，加入申購投資。然而經實際調查，胡○○等人所言根本無一事實，投資人所繳交之投資款，從未有任何一毛錢用於實際投資，而是全數供應上線的獎金及落入胡○○手中。

本案胡○○等人之所以能延續該組織，主要係利用申購之投資人須繳交人民幣6萬9,800元（折合新臺幣約33萬元）予其直接上線或邀約人，次月可退回人民幣1萬9,000元（即退佣，折合臺幣約8萬元，等於實際投資款項人民幣5萬元，折合臺幣約25萬元），而後投資人即成為「純資本運作」行業會員，並同時取得招攬他人為下線（術語：傘下）及發展組織之資格，每招募1人，即可獲得豐厚之推薦獎金，越是上層的上線得到的是更高的獎金，因而使投資者為取得暴利，而自然為其宣傳，並積極介紹下線。又為了使組織處於常態循環，其規定每人僅限招攬3名第1代下線，超過此限額即須列為第1代下線之下線（即第2代），以此類推。招攬1至2份股可升為「實習」階級，招攬3至9份股可升為「組長」階級，招攬10至54份股可升為「主任」階級，招攬55份股可升「經理」階級，招攬480份股（即23人）可升「老總」階級，「老總」階級依序又分為第1至4代。合計各階層因1名新加入投資的會員繳交會款所領取之獎金高達人民幣4萬5,760元，顯見投資人投入之人民幣5萬元幾乎全數由上線朋分殆盡，毫無投資事實。該組織說穿了就是以介紹下線抽取佣金為主要收入，只是不知道誰成為最後那隻老鼠。

胡○○等人除了於臺北市、臺南市設立「服務處」，由劉○○、劉○○等老總為投資人講班授課（術語：走學習、讀書會）外，甚至透過新北市及新竹市等寺廟出家師父廣招信眾加入。另為規避司法機關查緝，要求下線老總將每月招攬所得之投資人款項，集中於月底以現金方式直接交予胡○○或由黃○○前往收現，再由胡○○自行進行拆帳作業，俟次月5日邀集各下線老總齊聚於臺南「服務處」（永康區大勇路76巷14號），統一發放現金獎金，因而調查局在搜索中在某下線老總家中即發現投資人繳付之400餘萬元投資現金，因金額眾多，還得購買點鈔機算錢。

胡○○等人雖說違反公平交易法、銀行法及刑法詐欺等罪嫌，罪有應得，然若非參加投資的民眾利令智昏，也不可能輕易被此等顯而易見的詐騙手法所惑，而且調查局發現，以所謂大陸廣西「純資本運作」為誘因的老鼠會集團不只1個，且手法相仿，而其所謂「投資」根本是幌子，調查局再次提出呼籲，希望民眾千萬不要再被騙，如果有類似詐騙的訊息，也歡迎向調查局提出檢舉。