投資型保單轉換風起 線上調整變方便


■ 記者莊瑞祥／報導

全球金融市場行情陰晴不定，今年變化更大，手中握有連結國內外股市、股價指數及債券等不同連結投資組合的保戶，常視金融市場的變化而隨時調動、加、減碼連結的投資標的，因應投資型保單轉換風的興起，腦筋動得快的壽險業者，乾脆打造出線上轉換機制，讓保戶隨時、隨地在全球各地都可即時調動投資部位。
ING安泰人壽開春後，新推出「整合式數位服務平台」，結合保戶線上服務、行動辦公室及行動業務員（M-Agent）3大功能，目前已有近萬名壽險理財顧問登記使用及近萬名保戶申請線上服務，尤其線上變更投資型保單的基金轉換、部分提領、保費繳法、保費投資分配及保險金額減少等變更，頗受上網保戶歡迎。

以前客戶若需申請相關保全變更，須採書面申請，若牽涉投資商品的基金轉換還得查詢、填寫所連結的所有基金資料、填寫表格、客戶親筆簽名，再經由壽險理財顧問送件至保險公司進行變更，可能好幾個工作天。

另一家提供線上保單管理服務的保誠人壽表示，去年10月上線後，目前登錄人數達2萬多人，線上即使變更內容，包括戶籍地址電話異動、紅利選擇權變更、投資型保單新投資比例變更、投資基金轉換、部份贖回作業或保單借款作業等服務項目。

【2005/03/22 民生報】