保 利 寶 器 商 品 特 色

◆結構債基金，結合股票及債券的特性

◆動態保本機制(CPPI)—固定投資組合

◆　保本鎖利機制(TIPP)—投資組合保護

◆　投資標的淨值低於最低保證淨值，則損失由巴克來銀行完全承擔

◆　開放式的結構債，可隨時投入

◆　資金靈活運用，可隨時贖回（免手續費）

◆　定期定額配置目標／超額，付出低成本，較多的投資運用。

◆　每天提供最低保證淨值，且永遠不會低於過去最高淨值的85%

                     投 資 標 的 介 紹

  投資標的說明

其投資標的單位淨值將依投資標的相關市場變動而變動，

可能會低於原始之投資。本投資標的為動態保本結構型債券，

以CPPI（Constant Proportion Portfolio Insurance）為基礎，

並加強保本鎖利機制後所衍生出的TIPP(Time Invariant Portfolio Protection)

操作模式，將要保人的資產投資在風險性資產（Active Asset）

及非風險性資產（Cash Asset），適時調整資產比重，

於各時點兼顧獲利及停損操作。

另外本投資標的有所謂最低保證單位淨值，

係指不論風險性資產當時之市場價值如何，

投資標的發行公司就投資標的所保證之最低單位淨值。

 

投資標的名稱：巴克萊85鎖高首選結構型債券。

  投資標的評等：預計信用評等為AA（標準普爾公司）。

  投資標的在保險計劃中所佔之相對比例：

保戶所繳保險費於扣除保費費用　後，全數用於購買投資標的。

  投資標的發行公司：英商巴克萊銀行（Barclays Bank PLC）。

  投資標的保證公司：英商巴克萊銀行（Barclays Bank PLC）。

如有遭評等機構調降信用評等情事，將主動將相關事實公告保戶週知。

  投資標的發行量：期初目標一億美元。

  連結標的及起始投資比例 註1：

　　　　　　　　　　施羅德環球基金系列–美元債券(20％)
　　　　　　　　　　貝萊德環球資產配置基金(40％)
　　　　　　　　　　貝萊德新興市場基金(20%)
　　　　　　　　　　貝萊德世界礦業基金(20%)

  投資標的貨幣：以美元為計價幣別。

  投資標的報價機構：英商巴克萊銀行（Barclays Bank PLC）

投資標的所屬公司介紹

  英商巴克萊銀行（Barclays Bank PLC[巴克萊]的全資附屬公司）

是全球歷史最悠久的金融服務機構之一，經營銀行業務逾300年。

  銀行屬大型環球金融服務公司，

業務包括商業銀行、投資銀行、財富管理和投資管理服務。

  巴克萊在倫敦證交所上市，資產總值逾9,967億英磅

（截至2007年2月，相等於1.97萬億美元）。

  巴克萊是信貸評級最高的金融機構之一，

評級為AA（標準普爾）、Aa1（穆迪）及AA+（惠譽）。

  巴克萊的業務遍佈60多個國家，僱聘逾123,000名職員，

提供頂級的環球服務，竭力為全球超過2,500萬名客戶提供服務。

  旗下的投資銀行業務巴克萊資本的衍生性商品專業服務，獲頒發多個獎項。