2009年的經濟看法
11月份的股市下跌了11%，本來不想看盤的我就將投資組合的持股比例增加到50%,希望12月可以再大跌1,000點就可以增加到80%.然後就等明年第四季了.
超豐部分從17元以下投資.
精技部分則是9元以下投資.
台新科但是6.3元開始投資.
這些投資就算12月份起大漲我也不想賣.
因為很明顯,明年第三季經濟就止穩了(因為現在所有財經專家都拼命看壞景氣,政府也迫不亟待的下猛藥,今年的狀況又是最糟,所以明年第三季就不錯了).過去的經驗是經濟的實際狀況跟99%的經濟學家跟產業專家的預期完全相反,所以只要取大數意見,逆向操作即可.
例如:
- 年初大家看好房地產在開放陸資投資下會大漲，我建議朋友趕快把預售屋賣掉!結果咧...
上述看法,都不需要很複雜的模型計算,常識即可...就是大家都看好的就不妙了!可惜大家都對日常發生的事 視而不見.只相信很多資訊....特別崇拜意見領袖的看法!
舉例來看,只要明後年經濟好轉,馬英九就會當選下任總統.可是只要經濟持續好轉,國民黨就會腐化.因為生意人就會想辦法跟政客合作,搞不好8年後現在很多清廉的官員會被收押哦!這是不可逆轉的社會文化,所以很容易判斷.
然後2012年就換民進黨執政,經濟就又開始走向下循環(到時候希望大家都有現金可以投資哦!),然後屆時的總統就又逆轉,後來又腐化.就這樣簡單,不需要複雜的分析.
假如我們用GNP=C+I+G+S,(以前作過總體經濟研究員),其實政府在公佈經濟成長,只要前年度的數據夠爛,當年度都會很好.原來經濟成長的關鍵在於以前的人必須經營的有夠爛!很諷刺吧!
C=只要明年發消費卷,大家讓消費券轉3次,就是2400億元了.這部份肯定成長.
I=企業投資不會增加,反正今年都在裁員減產了.倒是對大陸的影響最大,其實台灣投資大部分都是擴充大陸產能的.所以大陸這部份明年肯定是負成長.台灣本來就不多,所以沒差.大家別忘了,這個數字關鍵在於股市的成交量,只要今年12月股市差、成交量更低，那09年的I就肯定成長了.
G=政府支出,政府每天被罵,所以明年這部份績效會最好,有了阿扁貪污也會少很多,何況民間也沒閒錢來腐化官員了.加上民代,媒體天天罵,不弄也不行.就算蓋些蚊子館,G還是增加啊!還有830億元的消費券跟2,000億元的公共支出.
S=進出口的差額,景氣不好國內第四季的進口肯定差,明年在經濟好轉前進口的消費保守,加上國內二大凱子產業DRAM, TFT明年沒錢買設備了所以進口減少,只要明年政府不要笨到買軍火就可以了.出口部分:現在國際大廠全面砍單,明年此時庫存就會消化掉,應該會有出超的.
所以明年經濟就是看親朋好友花費消費券的狀況,簡單講就看家樂福生意好不好,假如路上開的店愈來愈多,景氣就是熱絡了!這是無為的投資方式，比起很多複雜的投資方式要簡單多了。
以現在投資的風險真得很小,套牢就套牢也沒關係嘍!