2014-10-06 14:27:34未上市陳先生
永達保險-永達獲准參股大陸保經
永達保險-永達獲准參股大陸保經
永達獲准參股大陸保經
台灣保經業龍頭永達保險經紀人公司5月27日獲金管會核准參股投資大陸北京永達理保經公司之申請案，永達保經將投資金額約新台幣 8,500萬元。
繼磐石保經在北京獲得參股入資方勝保經24.9％股權後，永達保經也在日前獲准參股大陸保經公司。
永達參股北京永達理的股權比率為24.9％，出資額為人民幣1,700 萬元，永達保經是國內最大的保經公司，而北京永達理是一家全國性、綜合性保險經紀公司，總部設在北京，資本額5,000萬元，可在全中國經營財產險、人壽險、再保險經營業務及風險管理諮詢服務。
永達董事長吳文永表示，大陸市場目前13億人口，保險滲透度才2 .9％，投保率也僅是個位數。3年前他將台灣保經的優勢複製到大陸市場，培訓高階精英與建立完整的教育訓練養成體系，強化培育MDR T高手的複製能力，現在北京永達理已經擁有1000位業務人員，2013 年達成MDRT會員資格人數35位，預計2014年營收額達人民幣1億元。
至於首家獲准的磐石保經，也看好大陸投保率僅20％，積極複製台灣保險人才專業能力及人力品質，預期其他保經也將陸續跟進，大陸市場成為國內保經的重要戰場。
永達保經 去年每股賺4.21元
保經業龍頭永達保經去年經營成果揭曉，稅後純益4.13億元，每股稅後純益（EPS）4.21元，獲利穩健。董事長吳文永昨（5）日指出，已向金管會申請參股北京永達理保經24.9%，目的是希望營運成果由全體股東共享，在大陸題材加持下，永達決定在台灣掛牌，預計時間訂在2016年。
永達理業務發展迅速，目前已有深圳、上海、南京、杭州等分公司，今年7月還將增設天津與廣州。永達理去年營收人民幣2,647萬元、稅前淨損1,600萬元；今年估計營收可達2.2億元，將躍升大陸第一大保經公司，獲利也可將由虧轉盈，估計稅前盈餘可有人民幣兩、三千萬元。
保經公司投資大陸的成果，不再由大股東個人獨享，繼磐石保經後，永達為保經登陸模式從個人轉為法人的第二例。國內目前有374家保經公司，2010年3月兩岸保險業務往來及投資許可管理辦法修正以前，保經公司只能私下以大股東個人名義或迂迴方式，到大陸進行投資。
磐石保經去年7月18日獲金管會保險局核准，以24.9%參股北京外企服務集團（FESCO）子公司方勝保經，寫下兩岸保經參股首例。
吳文永表示，兩、三個月前，向金管會申請參股北京永達理24.9%，永達理目前股本人民幣5,000萬元，未來將增資至7,500萬元。
吳文永解釋，外資持股大陸保經公司達25%以上，將被視為中外合資公司，須同時受大陸保監會、大陸央行等多個單位監管；若低於25%，可視為內資企業，管理上會比較方便。
永達 站穩台灣保經龍頭
自2008年金融海嘯以來，全球景氣一直存在不確定性，從歐債風暴到去年美國QE退場等種種疑慮，讓民眾在財務規畫上更趨保守，已成立近14年的永達保經，不畏市場波動，2013年新契約保費收入達新台幣24億元，累積有效契約保費達新台幣330億元，MDRT會員人數達15 2位，13個月保單繼續率96％，其高品質保單不僅讓台灣近20家產壽險公司爭取與永達保經進行更緊密合作，連中國大陸各大保險公司也紛紛與北京永達理保經公司洽談合作事宜，站穩了兩岸保經公司龍頭地位。
高品質保單來自於高素質人才。永達以何種策略維持近2,000位業務部隊的超高素質？永達保經董事長吳文永不諱言：沒有一個人是完美的，但良好的習慣是可以培養的。他進一步說明，大部分企業的業務員都有寫工作日誌習慣，但只有永達做到把業務代表的工作日誌上傳到公司系統，其主管可從系統上了解所屬在服務客戶上的狀況，再透過系統的歸納、分析，輔導他如何做好時間管理、做好服務，久了，業務代表自然就會學到成功的方法，也能有穩定的表現。
拚專業服務 首重好習慣
台灣保險市場趨近成熟，董事長吳文永認為，成功一定要努力，努力不一定會成功，在成熟市場要贏得客戶信賴，除了比專業、比服務，習慣一定要好。為培養業務代表良好習慣，永達一方面調整心態，強調自律與愛的付出；一方面強化公司輔導系統與教育訓練。
除了一開始的養成教育，永達更強調不間斷學習，除了學會還要熟練，這樣才有實力與專業去服務顧客。良好習慣造就永達業務代表參與每天晨會比率高達70％以上，且夥伴們總是提早半小時報到。吳文永認為「成功都是自願」，在永達這個平台，期許每位業務代表以「保險企業家」為職志。此外，晨會內容及課程設計能不能吸引人也是關鍵，永達在這方面相當用心，每年花在每位業務代表的教育訓練經費約4.5萬元，且透過每周六舉辦財經與理財講座、每半年高手交流會，以及開辦保單校正班等專業課程，以厚實業務代表的服務價值。
為了做好顧客服務及鞏固保戶權益，永達在資安方面已建構管理制度，並於今年2月正式通過ISO 27001:2005驗證，做到保障客戶個人資料之安全性。此外，在售後服務上，為了檢核銷售服務過程的適當性及維護保戶權益，永達向來落實保單售後權益電話確認服務作業，以提升客戶滿意度。
存愛心 貫徹MDRT全人精神
早在永達保經成立之初，吳文永董事長即積極鼓勵業務人員爭取M DRT資格，歷年來，在台灣保險界中，永達MDRT會員人數皆名列前茅，去年在有效人力1,950位中，達成MDRT會員資格的人數有152位。吳文永認為，當業務代表獲得MDRT資格而前往參加MDRT大會，才能真正感受到原來每賣一張保單都要善存一份愛心，尤其在MDRT大會中，接觸到都是全球保險界中的高材生，他們到了七、八十歲都還在為保戶服務，因為大家深信每一張保單都是一輩子的承諾。
展望2014年，吳文永認為會比去年好，但在利率上升預期心理下，多少會影響到客戶購買保單意願，保險公司的分紅商品如能提供更好的條件，也將是一大利基。他認為，無論景氣好壞，台灣的保險市場已近成熟，國人對保險的依賴程度只會增不會減，只要保險業務代表夠專業，都能不畏景氣之變化。
複製經驗 大陸開花結果
在大陸發展方面，永達在法令許可下，今年經董事會通過，已報請金融主管機關審核，將正式投資24.9％股權於北京永達理保險經紀公司。歷經2年半的耕耘，北京永達理今年已開始獲利，平均產值高於大陸其它同業。吳文永看好今年是北京永達理的成長年，預計今年將擴大有效人力達1,200位，服務據點則從現有的北京、深圳、上海、南京、杭州5個據點再擴編至天津、廣州2個據點，預期2014年將達成新契約保費收入2.5億元人民幣。
未來，將藉由永達保經優異的人力培訓know-how經驗，複製至中國大陸，讓永達保經旗下台灣人才能夠擁有橫跨兩岸的發展機會，且在台灣永達資源挹注下，成就兩岸保經業第一品牌。
保經業龍頭 永達保經積極布局大陸
老年化議題發酵，永達保經近年專攻退休理財規畫，主推長年期輕鬆繳費的增額終身壽險，營業收入創下26.7億元，自結稅前盈餘達5 億。永達保經董事長吳文永5日表示，永達保經已報請金管會審核轉投資「北京永達理保險經紀公司」，並看好大陸未來退休規畫市場，未來將扮演成長動力引擎，穩住未來保經業龍頭地位。
永達保經總經理陳慶鴻表示，永達一向維持高保單持續，13個月保單繼續率95.59％，25個月保單繼續率達91％，這樣高品質的保單讓中國大陸多家保險公司積極洽談委託保單銷售。吳文永強調，永達因為具備專業積極的團隊，才能擁有高滿意度的客戶，他補充，永達一直在客戶服務上積極耕耘，尤其在業務員的經營管理上，業務員參與每天晨會的比例高達70％以上，每位業務員每年教育訓練經費約4.5 萬元，舉辦每周六財經與理財講座、每半年高手交流會，以及開辦保單校正班等專業課程，以厚實業務員的服務價值。
吳文永也宣示，今年永達將持續培育高素質的行銷團隊，廣納優秀的人才，為保戶創造更大的服務價值。同時，為確保客戶的個資訊安全，永達保經也在今年2月正式取得ISO 27001：2005認證。目前，永達在台灣擁有2,050位有效人力以及200位MDRT會員；中國大陸MDRT會員人數達27位，有效人力達398人。
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公司簡介
永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立,由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生,與ㄧ群保險菁英共組專業經營團隊,至今累計實收資本額為新台幣9.82億元。歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效,均位居國內保險經代業界之冠。標準流程的服務品質,才能創造量大質優的經濟規模,並充分做到客戶滿意的服務。
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