2017-06-15 14:25:58dnj397j1r3
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“盈創動力”的核心內涵是“內源融資+政府扶持資金+債權融資+股權融資+改制上市”的梯形融資模式。 劉道偉/畫
理論 頭條
歷史經驗表明，大國崛起似乎總是與科技創新同步。但實際上，無論工業革命、電氣化革命還是後來的信息革命，都同時伴隨著一種全新的金融制度。金融制度的變革為科技創新提供瞭更為廣泛的資本動能和市場基礎。隻有金融惠及更多的企業、服務更多的創新者，科技創新才可能發生，實體經濟才能實現崛起。今年全國兩會上，政府工作報告再次提出要深入實施創新驅動發展戰略，推動實體經濟優化結構，不斷提高質量、效益和競爭力。科技與金融作為當下推動中國經濟崛起的兩大核心動力，實現金融創新和科技創新的“雙輪驅動”，將會產生巨大的能量，也將為我們贏得千載難逢的歷史新機遇。
□伍 聰
“雙輪驅動”之他山之石
金融與科技互利互動，二者的融合推動瞭新型產業日新月異的發展。國內優質的金融資本環境，為科技創新提供瞭物質支持和資金保障，為我國實現科學技術的蓬勃發展、大幅提高科技創新能力奠定瞭重要基礎。反過來，科學技術的創新發展又促進瞭金融業的現代化進程，必然帶動我國整個社會發生翻天覆地的變革。於此背景下，全國各大省市正全力推動科技與金融的融合，出臺系列配套政策並成立相關工作平臺。目前，各省市區域內科技金融產品日趨豐富，科技金融組織體系已顯雛形。
廣東省政府積極與各大金融機構展開合作，廣東省科技廳分別與中國銀行廣東省分行、招商銀行廣州分行、國傢開發銀行廣東省分行等簽訂瞭科技金融戰略合作協議，為二者相融搭建廣闊的平臺；同時推動廣州、東莞、深圳、珠海、中山、佛山等市自主探索科技金融結合的創新模式，因地制宜選擇各自適合的創新發展之路；政府積極為科技型企業疏通融資渠道，安排專項資金用以扶持中小企業發展，成立“廣東省科技型中小企業投融資服務中心”，極大地推進瞭廣東省新能源汽車、高端新型電子信息等戰略性新興產業的發展。
浙江省著重對科技金融結合機制進行開拓創新，各地區成立瞭專門的科技金融工作領導小組，跨越科技、財政、金融等多個領域，從事科技與金融結合的新政策與新制度研究；創新政府財政投入方式，使用“撥改投”“撥改貸”“撥改保”等方式全力支持新型產業發展；創新新型企業的融資方式，包括發行中小企業集合票據、短期融資券等融資工具，並通過設立天使投資、創業風險投資等，為創新創業提供投資引導；創新企業的金融擔保方式，推行“聯合天使擔保風險池”等新型擔保方式，用以支持初創期和成長期的科技型企業。
江蘇省推動科技金融組織體系向多層次、多元化方向發展，各金融機構相繼設立專營機構為中小企業提供金融服務；建立多樣化的科技金融融資模式，一方面繼續發展股權、票據等傳統融資模式，另一方面設立專門的產業基金用於私募股權投資；豐富科技金融產品種類，既推廣“小快靈”“科貸通”等與中小型企業需求相匹配的新型金融產品，也拓展股權質押、知識產權質押等新型抵押方式，此外還積極探索履約責任保險貸款等特色產品，擴大企業融資的有效擔保范圍，為投資人利益提供保障。
“雙輪驅動”的四川實踐
近幾年來，為瞭統籌四川科技產業發展、引導金融力量協同提升，四川省不斷創新整體運行機制，探索金融與科技“雙輪驅動”模式，使金融“持續推動力”和科技“第一生產力”的作用相結合相疊加，成為助推四川整體跨越的重要動力。中小企業補助金
政府統籌多部門聯動形成政策合力。科學技術是第一生產力，金融是現代經濟的核心，為瞭促進科技和金融領域相互結合，就要打破雙方的行業壁壘，通過金融促進，科技護航，雙輪同驅，開拓新興經濟的增長點。在四川省政府指導下，相關部門聯合出臺《關於加強科技和金融結合加快科技成果轉化促進戰略性新興產業發展的意見》，建立四川省科技金融聯系工作制度，統籌省科技廳、省金融工作局、人民銀行成都分行、省銀監局、省證監局、省保監局、省財政廳、省國資委、省國稅局、省地稅局、省知識產權局等11個部門，明確聯席工作內容和責任，在橫向促進科技領域與金融領域全面融合的同時，縱向領域統籌省、市、縣三級地方資源。
財政投入轉型引領科技創新孵化。近年來，為提高省財政資金使用效率，四川省財政資金投入整體向“金融化、杠桿化、市場化”轉型，切實做到通過政府財政資金投入形成杠桿效應，實現社會資金的撬動，完成“四兩撥千斤”的目標。為鼓勵高新科技項目創新創業並落地四川，省財政積極促進並支持省創新創業投資引導基金，同時擴大科技項目儲備，容納國傢和省級科技計劃項目，為落實基金投資建立項目儲備庫。在孵化產出端，制定並完善四川省科技成果轉化投資引導基金建設方案和管理辦法，促進四川省科技成果向市場端的轉化，對於重點對待的五大高端成長型產業、七大戰略性新興產業的相關科技成果以及科研產出進行投資，切實保證高新科技成果可以順利進入市場端，轉化成為經濟成果。
塑造四川特色“盈創動力”模式。“盈創動力”科技金融服務模式，是四川省在科技金融融合發展上探索出來的一條切實可行的道路，並且在社會實踐領域已經取得瞭亮眼的成果。其核心內涵是“內源融資+政府扶持資金+債權融資+股權融資+改制上市”的梯形融資模式，提供給每戶中小科技企業從創業孵化到產出上市的每一個階段相應的資金解決方案。這種模式已經在四川多地為孵化高科技企業積累瞭成功經驗和可鑒案例。
整合科技金融資源吸引投資入川。統籌規劃銀行與科技的合作機制，推動科技金融產品創新。重視科技支行建設，與四川省內外400多傢風投機構建立合作聯系。通過合理優化資本投入方式，引入高科技企業信用貸款、股權質押、知識產權融資等業務，建立風險管控保障體系、籌備風險補償基金，營造良好的金融投資環境。著力推動保險業務覆蓋信息技術、新能源汽車、新材料、智能制造、航空航天、生物醫藥、科技環保等重點領域，通過拓寬業務渠道、完善運營機制、優化投資環境，進一步推動科技產品輸出，以吸引更多投資入川。
搭建平臺實現一站式投融資服務。根據科技型企業從創業孵化到產出上市轉化等，四川省針對不同時間段科技企業的不同金融需求，建立從政策、資金、產品推廣及信息服務一體化、一站式的投融資服務平臺。圍繞省科技項目實施計劃，拓寬科技項目融資渠道，向金融機構推薦科技項目企業。整合銀行中小微企業信貸信息，建立科技專傢咨詢系統，為中小微科技企業提供金融信貸的信息咨詢和推介服務。
“雙輪驅動”的未來與方向
強化政府作用，優化宏觀佈局和政策環境。當前，我國的科技創新處於起步階段，仍面臨著研發周期較長、資金投入較大、風險性較高等諸多限制性因素，導致金融對於科技創新的支持力度和主動性明顯不足，為解決這一問題，各級地方政府應主動出擊，強化政府對於科技金融的整合作用。
四川各級政府應當進一步發揮其在科技金融中的作用，當好“領路人”，優化科技金融生態環境，具體而言：一是針對處於不同發展階段的科技型企業對癥下藥，制定相應的支持計劃和發展措施，充分發揮政府的支持和引導作用，進行科技金融政策的供給側改革，為科技創新營造良好的外部融資環境；二是進一步加大政府對於科技創新的財政支持力度，充分發揮政府科技專項資金的杠桿撬動作用，建立穩定的科技投入增長機制；三是進一步發揮科技金融有機融合的法律規制作用，細化如金融支持科技創新的投入比例、科技創新收益對金融的返還比例等具體問題的法律規定，推動科技金融的良性互動，保證其向法制化和規范化的方向發展；四是建立科技金融服務體系的動態匹配機制。科技成果轉化呈現出明顯的階段性特征，為此應建立健全科技金融的動態匹配機制，為科技創新提供多元化、多層次的金融服務，以促進科技成果轉化向縱深發展。
挖掘傳統信貸潛力，促進金融資源向科技創新領域配置。基於四川省科技創新發展的階段性特征，傳統信貸仍是科技創新領域不可或缺的保障性力量。對此，應發揮現有政策性銀行對於科技創新的支持作用，在此基礎上，適時成立專門用以支持中小型科技企業發展的“四川中小企業銀行”；在省內科技創新基礎較好、發展較快的地區，設立專門從事科技金融服務的區域性科技銀行；適時推動成立四川中小企業信用擔保基金，完善企業信用擔保體制機制，運用信用杠桿撬動中小型科技企業的融資能力；建立健全科技創新保險制度，分散中小企業的科技創新風險，改善其貸款難、融資難的尷尬境遇。
充分發揮市場作用，實現融資形式多樣化、多層次和多類別。在金融科技領域，四川要充分調動金融工具、金融市場和金融機制三者的積極性，使其協調發展，提高資金的配置效率。首先，政府要積極搭建科技金融服務平臺，完善科技金融中介服務體系，重視規范和建立科技金融信息咨詢機構、擔保機構、保險機構、會計師事務所、律師事務所等各類中介機構，盤活科技金融服務體系；其次，健全科技金融市場風險投資體系，在拓寬風險投資資金來源渠道，吸引社會資本參與到科技創新領域的同時，也要著力完善風險投資的退出機制，引導其通過IPO和企業並購為主的方式實現風險資本退出；第三，政府推動風險投資機構實現有限合夥制改革，引導投資創業基金以出資人身份成為風險投資機構的發起人或參與人，同時賦予所入股的風險投資機構的自主運營權，從機制上保障風險投資機構自主決策、自主管理、自主選擇投資項目；第四，政府鼓勵風險投資機構從事“天使投資”“創業投資”，制定出臺相關財政措施，運用財稅杠桿引導風險投資行為階段前移，以分散機構的投資風險。
(作者系中國人民大學國傢發展與戰略研究院副院長、教授）
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