2008-01-01 03:14:49金文泰
2007年投資組合回顧
2007年,整體投資組合均收惠於股市大旺及美元/港元弱勢,而錄得唔錯o既回報;唯明年會轉向較進取+保守o既雙軌投資策略,故增長速度勢將放緩。
外幣:
上半年已悉數沽出美元,較成本獲利約5%;而比較持有港元,則獲利約1.5%(近乎無風險利潤)。
紐元表現強勁,較成本上升達29%。繼高位減持約25%貨量,經過8月急速回吐後,於11月中開始改用日均成本法,每日少量儲貨,至今錄得達1%回報。
2月底於CMC Markets開立槓桿外匯戶口,投資共7日,頭6日都大輸,好在第7日急追至反勝近1%,未致於老貓燒鬚,兼得HK$1,600回贈,及抽獎得足金豬仔1隻。未來未必再用呢個戶口,除非形勢於短期內極度大單邊。
股票:
擺脫去年組合錄得可笑o既負增長33.1%,今年於年頭由959奧瑪仕急升帶動,組合較去年底錄得達52%回報,少有地略高於恆指同期39%升幅。
組合由年內多達8股,於11月1日減持至僅餘2隻床下底股,提早收爐。
明年策略會改為重點出擊,目標回報為20%。
MPF:
銀聯工作中份MPF,3月底重組至集中於亞洲股票同香港股票基金,以提升回報;唯於7月底已改為純保本基金,現較供款增長超過31%。
保留賬戶於去年中由宏利轉去匯富後,包括亞洲股票、香港股票同韓國股票基金,至8月中已增長超過59%,表現非常理想;及後轉去匯豐保本基金,增長約1%,另得HK$50惠康現金券。
宏利份特別自願性供款,已於4月停止供款,並於上半年重組至集中於中華威力基金;於7月底重組至保本基金,並於8月初沽清提取,較供款增長超過49%。
101計劃:
為涉足中東市場,毅然o係2月於Winterthur(後被改名為AXA安盛)開新Plan(當然,順便享受3個月7厘息港元定期+ HK$500回贈);唯其升幅被環球房地產基金拖累而減低。
3個計劃,較成本錄得達22%回報,情況理想。
AIA個Plan於上半年重組至集中於亞洲股市+ 金磚四國,較為進取;8月初則重組至MAN Investment對沖基金+ 債券基金+ 商品及礦業基金,以穩中求勝。
AVIVA個Plan受累於荷銀基金-全球新興市場債券 (美元) - A轉換基金經理後疲弱o既表現,影響回報升幅較慢;8月初已將其沽清,同時重組至改買Value Partners Classic B+ 礦業,另加原有能源+ 拉丁,繼續進取投資。
月供基金:
於渣打之月供基金於6月停止供款;回報亦由去年底o既負增長2.5%,反彈至於7月底增長達20%時(淨回報達19%)安排沽清提取。
外幣:
上半年已悉數沽出美元,較成本獲利約5%;而比較持有港元,則獲利約1.5%(近乎無風險利潤)。
紐元表現強勁,較成本上升達29%。繼高位減持約25%貨量,經過8月急速回吐後,於11月中開始改用日均成本法,每日少量儲貨,至今錄得達1%回報。
2月底於CMC Markets開立槓桿外匯戶口,投資共7日,頭6日都大輸,好在第7日急追至反勝近1%,未致於老貓燒鬚,兼得HK$1,600回贈,及抽獎得足金豬仔1隻。未來未必再用呢個戶口,除非形勢於短期內極度大單邊。
股票:
擺脫去年組合錄得可笑o既負增長33.1%,今年於年頭由959奧瑪仕急升帶動,組合較去年底錄得達52%回報,少有地略高於恆指同期39%升幅。
組合由年內多達8股,於11月1日減持至僅餘2隻床下底股,提早收爐。
明年策略會改為重點出擊,目標回報為20%。
MPF:
銀聯工作中份MPF,3月底重組至集中於亞洲股票同香港股票基金,以提升回報;唯於7月底已改為純保本基金,現較供款增長超過31%。
保留賬戶於去年中由宏利轉去匯富後,包括亞洲股票、香港股票同韓國股票基金,至8月中已增長超過59%,表現非常理想;及後轉去匯豐保本基金,增長約1%,另得HK$50惠康現金券。
宏利份特別自願性供款,已於4月停止供款,並於上半年重組至集中於中華威力基金;於7月底重組至保本基金,並於8月初沽清提取,較供款增長超過49%。
101計劃:
為涉足中東市場,毅然o係2月於Winterthur(後被改名為AXA安盛)開新Plan(當然,順便享受3個月7厘息港元定期+ HK$500回贈);唯其升幅被環球房地產基金拖累而減低。
3個計劃,較成本錄得達22%回報,情況理想。
AIA個Plan於上半年重組至集中於亞洲股市+ 金磚四國,較為進取;8月初則重組至MAN Investment對沖基金+ 債券基金+ 商品及礦業基金,以穩中求勝。
AVIVA個Plan受累於荷銀基金-全球新興市場債券 (美元) - A轉換基金經理後疲弱o既表現,影響回報升幅較慢;8月初已將其沽清,同時重組至改買Value Partners Classic B+ 礦業,另加原有能源+ 拉丁,繼續進取投資。
月供基金:
於渣打之月供基金於6月停止供款;回報亦由去年底o既負增長2.5%,反彈至於7月底增長達20%時(淨回報達19%)安排沽清提取。
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