週數

星期

課  程  主  題

課    程    內    容

教  師

１

03/06(三)

新時代-新理財觀

理財觀念與管理

鄧秀桃

２

03/13(三)

保險篇

保險理論與實務分析

鄧秀桃

３

03/20(三)

證券投資篇

認識股票與股票評價技巧

鄧秀桃

４

03/27(三)

證券投資篇

公司財務報表認識與分析

鄧秀桃

５

04/10(三)

債券投資

認識債券與債券投資風險分析

鄧秀桃

６

04/17(三)

共同基金篇

共同基金的簡介、申購贖回與轉換

鄧秀桃

７

04/24(三)

期貨篇

認識期貨與期貨投資風險分析

鄧秀桃

８

05/01(三)

權益投資篇

企業融資過程與上市櫃的規定

鄧秀桃

９

05/08

(三)

投資規劃與分析

投資的技巧與回收期間評估

鄧秀桃

10

05/15

(三)

投資環境分析

總體經濟認識與分析

鄧秀桃

11

05/22

(三)

不動產投資篇

不動產市場分析與投資方式

鄧秀桃

12

05/29

(三)

不動產投資篇

不動產稅務管理與實務分析

鄧秀桃

週數

星期

課 程 主 題

課    程    內    容

教  師

1

三

始業式

介紹課程大綱內容及簡介、學員互相認識及收集學員需求及想法增加課程內容

林佳臻等講師群

2

三

書籍導讀(一)

誰搬走了我的乳酪

透過書籍摘要導讀，釐清自我的安全需要為何？需求與想要等觀念之差別

林佳臻等講師群

3

三

書籍導讀(二)

當幸運來敲門

透過書籍摘要導讀，瞭解踏實的規劃與執行對自己財務目標達成的意義與協助,重新擬訂自我財務目標與心態整理

林佳臻等講師群

4

三

生活必需事---深入淺出談財務

1.收入的四個來源(富爸爸)區隔了四個不同的國度，你現在住在哪一國?你想住在哪一國?

2.財務管理考慮的幾個問題：

甲、為什麼企業、政府機構、非營利事業都需要記帳、管理財務(現金流量)，而家庭卻不需要?

i.如果有一個家庭有能力管理其財務，另一個家庭則否，兩個家庭若原始條件相當，您覺得最後哪一個家庭會過得比較好?

  乙、有沒有想過一般個人與家庭有哪些決定屬於財務決策?這些決定本身有甚麼要注意的地方？這些決定與決定之間有甚麼關聯？

丙、你知道甚麼是財務的整體性?

i.資金排擠

ii遞延效應

3.貨幣時間價值的概念

甲、投資的複利效應(舉例)

乙、現值與終值(今天的錢跟20年後的錢有甚麼不一樣?)

丙、通貨膨脹(複利效應的侵蝕)

林佳臻等講師群

5

三

書籍導讀(三)

有錢人想的跟你不一樣

透過書籍摘要導讀，檢視自己的金錢藍圖，瞭解其限制並修正，建立有效的金錢概念，增加內在金錢能量。

林佳臻等講師群

6

三

你切身的財務大小事 ~有懂才有勝算(上)

1.房子：

i.買房與租房?

ii.房子是該一直住下去還是賣掉舊房買新房?

iii.我買得起多少價位的房子?

iv.買房出租划算嗎?

v.買房投資會賺錢嗎?

vi.該貸款幾年?(越長越好還是越短越好)

vii.我能承受多少房貸利率?

viii.頭期款越低越好(貸款越高越好)?

2.教育：

i.孩子讀大學的學費如何準備?

生一個還是生兩個?

ii.出國留學可以嗎?

會不會影響其他兄弟姊妹的機會?

iii.助學貸款划算嗎?

如果孩子辦了助學貸款，要工作多久才能償還?

iv.如果教育費跟養老金衝突時該如何抉擇?

你是否知道兩者會不會衝突?

林佳臻等講師群

7

三

觀影話性別—

內衣小舖

從電影劇情,討論女性創業、女性支持系統,以及男性對於女性工作角色的看法

林佳臻等講師群

8

三

你切身的財務大小事 ~有懂才有勝算(中)

3.保險：

v.終身險v.s定期險的迷思；終身醫療險還是定期醫療險?

vi.誰可以不買保險?想不想自己開個保險公司?

vii.買保險還是買定存單?

viii.投資型保單最昂貴?(前置費用)

ix.有錢人不必買保險?還是如果有錢，可以買下所有保險?(保險越完整越好)?

x.我怎麼知道我手上現有的保單是不是我真正需要的?

險種對不對?

保險額度對不對?

保費負擔對不對?

保障年期長短對不對?繳費年期對不對?

保障的對象對不對?

如果沒發生保險事故，我花了多少成本?

●到底我需要幾種保險?需要的都要買?

4-1理財的最終歸屬  ~分享商業年金的概念

i.甚麼是商業年金?

林佳臻等講師群

ii.年金的功能只是退休養老而已?還是有其他的價值?

    ◎甚麼人該買商業年金?幾歲買?

    ◎特別適合那些職業別人士?

9

三

你切身的財務大小事 ~有懂才有勝算(下)

4-2理財的最終歸屬~分享商業年金的概念

iii. 存款1000萬，跟年金1000萬有甚麼不一樣?哪一個比較好?

iv.一生的投資軌跡、一輩子投資的終點(歸宿)

v.洞庭湖吞吐長江水

5.退休：

xi.怎麼計算退休需要多少錢?

 怎麼確定自己的退休年齡?

 退休後有多少錢可用?可以用多少錢?

xii.退休只要有錢就萬事ok?

   該買終身醫療或長期看護保險?

   人生第二春(幫兒子養兒子)?

xiii.如何準備退休金?

◎政府的

甲、勞保、公保、其他

乙、勞基

◎公司的

甲、配合政府提撥

乙、額外福利

◎自己的

      用儲蓄險規劃退休好嗎? 

10

三

書籍導讀(四)

富爸爸窮爸爸

藉由書籍摘要導讀，思考收入四象限與自己的關係，瞭解自己目前的現金流量，檢視財務自由的可能性。

林佳臻等講師群

11

三

投資策略(一)

1.散戶與法人；小蝦米對大鯨魚?

2.猴子射飛鏢；投資沒有專家?

3-1金融投資獲利三要素：標的的選擇、進出場時機、投資策略，哪個最重要?為什麼?

甲、價值投資法(巴菲特傳奇)、技術投資法、機械投資法哪個適合你?

i.定期定額、定期定值、定期定量(機械式投資)

◎停利

◎停損

林佳臻等講師群

ii.買進持有策略

iii.再平衡與負相關(資產配置)

乙、財務目標vs投資目標；兩者如何相輔相成?

i.甚麼是財務目標?一般人有哪些財務目標?

ii.投資是為了賺最大利潤還是完成自己的財務目標?

iii.以定期定額投資法為例說明有財務目標與無財務目標的投資有甚麼不同?

12

三

投資策略(二)

3-2金融投資獲利三要素：標的的選擇、進出場時機、投資策略，哪個最重要?為什麼?

丙、投資顧問與財務顧問

i.向外看：該買甚麼標的、什麼時候買、全球政經變化、景氣訊號、市場消息、交易價量、法規變動…

ii.向內看：客戶的財務結構、有多少錢可以投資(今年&未來)、可以投資多久、能承受多少損失、需要的最低利率是多少、目標是否明確是否會變動?

4.時間

i.  投資到幾歲?退休後該不該投資(例如：股市)?

ii. 投資期間越短越容易掌控?

iii.    一筆錢的壽命與它的主人的壽命一樣?

5.  報酬

i.  相對報酬與絕對報酬

ii. 景氣循環與商品結構

iii.    短期風險與長期攤平(報酬的均值)

林佳臻等講師群

13

三

書籍導讀(五)

秘密

藉由導讀，建立正向思考模式&清楚目標的訂定，瞭解自己是一切的創造者及結果的負責者，快樂的接受並面對。

林佳臻等講師群

14

三

書籍導讀(六)

秘密沒說完的事

藉由導讀,延續如何建立正向思考模式，瞭解個體是有選擇的權力及創造未來，能接納面對自己

林佳臻等講師群

15

三

比標準答案更重要的事—談投資心理

1.投資市場環境現象與心理因素

2.我的心理屬性與投資的關係

3.想法與行動失調的影響因素

  *案例討論分享

林佳臻等講師群

16

三

影片欣賞與討論—明日的記憶

從影片中探討風險發生對財務安全的影響及女性對家庭支持角色的意義與功能

林佳臻等講師群