佛在舍衛國祗樹給孤獨園時，有一個貧窮而孤獨的女人名叫難陀，以乞討為生。
難陀看到國王、臣民不論大小都供養佛和僧眾，心想：「因我前世罪業深重，今生才這樣貧賤，雖然遇到了福田，卻沒有資財可供養。」不覺悲上心頭，自責悔恨，感傷不已。難陀希望能得到少許的錢物供養佛，結果乞討了一整天，只得到了一個錢。她就拿著錢到油店，想用來買油。店主問她：「拿一個錢買油，只能買到一點點，你作什麼用呢？」難陀把心中的想法都告訴了他。店主心生憐憫，給了她雙倍的油，足夠作一盞燈。難陀非常高興，來到精舍，將燈供養給世尊。她把燈放在佛前的眾燈之中，並發願：「我今貧窮，除了這盞小燈，我沒有什麼可供養佛的，但我希望以此供養的功德，將來能夠得到智慧之燈，滅除眾生的無明黑暗，引導他們覺悟。」
一夜過去了，其他的燈都熄滅了，只有貧女所供養的燈還在燃燒。第二天，正是目犍連尊者值日，他察看天色已經拂曉，便來到殿中收拾燈盞，看見這盞燈明亮地燃著，而且燈油和燈芯都沒有絲毫減損，同新點燃的燈一樣。心想：「白天點燈沒什麼用，不如先把燈熄滅，到晚上再點。」就舉手扇燈，燈依舊燃燒，沒有熄滅。又用衣扇，還是明亮如故。
佛見目犍連想熄滅這盞燈，就對他說：「這盞燈身為聲聞的你是熄不滅的，就算你把所有的四大海水都澆在燈上，刮起再大的狂風也熄滅不了它，甚至你無法傾動它。為什麼呢？因為這盞燈是一位發心廣大的人所供養的。」
此時，貧女又來參拜佛陀，頭面頂禮。當時佛對她授記說：「你在來世二阿僧祗百劫之中，當得作佛，名為燈光如來。」