為什麼要投資理財？這個問題的答案每個人都不同。有人是為了累積未來創業的本錢、有人希望存下出國旅遊的費用。然而對於一般人來說，最重要的應該是累積資產，以準備支付小孩的學費和提供退休後所需開銷。

根據估計目前在國內，從一個小孩出生到大學畢業，父母可能要花費大約500到1500萬的費用，這麼沈重的負擔可能是國內出生率越來越低的原因之一。又因為一般人的平均壽命越來越長，退休以後，活到85或90歲的人以後將越來越多，因此也有專家建議為退休準備的錢，最好至少夠維持25年左右的退休生活。假設一個月需要二萬元生活費用的話，每個家庭就最好自行準備大約600萬退休金。如果再加上從25歲到65歲退休前的生活費用、買房子、車子、照顧父母、繳稅等支出，一對夫婦必須在65歲前設法創造3000到6000萬以上的財富，才能讓自己家庭的生活過得較為寬裕。

要如何讓一般家庭可以達到這個目標呢？且讓大家一起祈禱：政府能積極改善經濟，讓一般民眾的收入可以增加；傑出的企業家能創造更多工作機會，讓更多人有更好的工作收入…另外就要靠我們自己設法開源節流，積小錢成大錢，再以錢滾錢，善用適當的投資方法，以逐漸增加自己家庭的財富了。