探究所有詐欺案中，以被害人「貪小失大」的原因居多，是以防詐第一要務為：「勿存貪念」。

(一)「自動提款機(ATM)轉帳詐財」
常見手法：詐騙集團利用退稅、退費、防疫補助款，或是家庭代工及信用貸款等方式，騙取民眾匯款，手法如出一轍，均以電話或手機簡訊告知當事人，有退稅款、中獎獎金、防疫補助款要發給民眾，並以時間緊迫，需立即辦理，否則將喪失權利為由，誘騙民眾持金融卡至自動提款機依其指示按鍵操作，並利用民眾不諳轉帳操作程序，而設計出一套繁複的操作順序，藉機將民眾帳戶餘款轉帳至該集團設定之人頭帳戶內，以達到詐財的目的。

◎防範方法：各機關尚未以各項電話留言或手機簡訊通知民眾辦理退稅或退費等事宜，並從不使用自動提款機轉帳方式，且自動提款機只能把帳戶內的錢轉出去，而不能把別人的錢轉到自已帳戶內，更無法在自動提款機上進行「轉帳不成功」之沖回交易。如果接獲退稅退費或中獎通知，並被要求以提款機轉帳方式辦理者，即要提高警覺，提防受騙。

(二)「刮刮樂詐財」
詐騙集團印製大量刮刮樂彩券海報，以郵寄或夾報方式散發，並於海報或報紙廣告版上刊登中獎廣告，且以刊載專業人士之見證，或以知名企業合辦活次，以取信民眾。並發手機簡訊或以郵寄刮刮卡方式告知民眾中獎，當民眾回電時，即要求預付稅金或以中獎者非該公司會員須繳納會費成為會員，才能領取獎金。中獎者依指定帳戶匯款後，詐騙集團即人去樓空。
◎防範方法：通常舉辦刮刮樂彩券贈獎活動之單位，必須有一家合法公司做信譽保證，民眾勿輕易相信廣告宣傳，應先向該保證公司或財稅機關電話查詢公司登記、資金之基本資料，且勿依照宣傳單上之號碼查詢，而應透過104、105電話查號後再行查詢。

(三)「求職或打工詐欺」：
1.在網路或發廣告信以政府公共服務擴大就業方案為餌，要求民眾交費入會並保證就業。
2.刊登廣告以高薪、工作輕鬆求「公主」、「男公關」或「影、歌星」為餌，向應徵者騙取訂金、保證金、置裝費或訓練費(替代保證金)等費用吸金詐財。
3.刊登廣告徵求內勤人員，僱傭後以「教育訓練」宣導公司產品的優點，再伺機誘使其更換薪資計算方式為抽成計傭，並表示「公司規定要在一週內推銷一個產品出去，才能有資格成為員工，不妨花錢先買下來，以後再轉賣給別人」，使應徵者陷於錯誤購買產品，最後再迫使其離職，以此假徵才行真推銷之實。常見的產品有生前契約納骨塔、氣血循環機、旅遊度假村會員證、網路電子空間等。
◎防範方法：任何求職廣告均應仔細考慮其合理性，若有預扣工資、預交保證金、強迫加班、扣押身分證等情事，應向勞工行政單位反映，並務必謹記：「自己是去求職的，不是去消費買產品的！」。另薪資轉帳應由員工親自至金融機構辦理開戶轉帳，絕無代辦開戶之理，因此個人資料應妥善保管勿使外洩，以保障切身權益。學生打工應注意書面契約內容，勞委會印製有「工讀生服務手冊」，可電洽02-85902866索取。

(四)「網路詐欺」：
拷貝網路銀行網站的網頁，假冒該銀行之名提供「活期儲蓄存款」、「定存本利和」、「定期儲蓄存款利率」、「零存整付本利和」等多功能，讓使用者誤上冒牌的網路銀行，洩漏個人身分證件或銀行帳號及密碼等重要資料，再進行盜。設法得知消費者信用卡內碼，據以偽變造該信用卡，勾結商家大肆消費，騙取錢財。
◎防範方法：目前各大銀行紛紛推出網路銀行以便利顧客服務，宜多了解網路銀行之相關操作內容與程序才不致上當受騙。且應妥慎保管個人身分資料及信用卡卡號，並避免向來路不明之網站輸出信用卡號。財政部已於金融局網站
（http://www.boma.gov.tw/）之「便民專區」中，列載經核准設立之金融機構及其網址等相關資訊，民眾若有需要可逕至該網站查詢，以維護自身權益。

(五)「郵購詐欺」：
由於近年買賣交易型態改變，郵購消費方式盛行，不法集團便利用郵局代收貨價郵件方式，寄出民眾未訂購或與訂購物件不符之物品，經郵局投遞並收取貨款交付於寄件人，以達詐財之目的。
◎防範方法：當郵局投遞人員送來代收貨價郵件時，務必先確認郵件上所註明之物品內容是否為所訂購之物品，對非自己所訂購物品，得予拒收。若在領取郵件後，始發現未訂購或郵件內物品不符，則可向投遞郵局反映。

(六)「地下金融公司詐騙」：
詐騙集團自稱係合法成立之公司(實際上只有一般公司執照，而無外匯指定銀行執照)，可協助民眾投資外匯，獲得高報酬或以較低費用及較快速度辦理國際間匯款。由於未擁有合法外匯業務執照，常易發生糾紛或鉅額虧損而求助無門。
◎防範方法：交易之前宜先向主管機關查詢該公司或金融構及產品的合法性，以保障本身權益。

（七）諮詢服務
1.內政部警政署刑事警察局
地址：(106)台北市忠孝東路四段五五三巷五號
電話：02-27672372
傳真：02-27675244
相關網站：「詐欺案件專案資料庫」http://www.cib.gov.tw

2.財政部金融局
地址：（104）台北市中山區南京東路二段87號9樓
網址：http://www.boma.gov.tw/
電話：（02）2571-0766
傳真：（02）2536-0615

3.法務部調查局
地址：(231)台北縣新店市中華路７４號
電話：02-29112241
網址：http://www.mjid.gov.tw
檢舉及傳真電話：02-29188888
檢舉信箱：新店郵政60000號信箱

4.台北市政府勞工局
地址：(110)台北市市府路一號五樓
電話：02-25415188、25415213
申訴信箱：yttaw@bola.taipei.gov.tw

5.中央銀行外匯局簽證科
地址：(100)台北市羅斯福路一段2號
電話：(02)23571187
傳真：(02)23571959
網址：http://www.cbc.gov.tw
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