臺灣詐騙集團
是指以臺灣人為主體或以臺灣為基地的跨國性詐騙集團，其成員主要來自臺灣、中國大陸、泰國和越南等地[1]。臺灣詐騙集團以電信詐騙手法為主，該技術起源於臺灣[2]，因此主嫌亦大多是臺灣人[3][4]，但也有台灣人主謀，聯合他國人員的詐騙團體[5]。台灣詐騙集團具有跨地域、跨領域、跨世代等特徵[6]，其地點不限於台灣與中國大陸[7]，還包括東南亞、歐洲、非洲等地[8]；其成員非常年輕，而且還不斷招募培訓新人[9]。根據報導，台灣詐騙集團每年詐騙金額高達數百億甚至千億元台幣。近年來東南亞國家和臺灣、中國大陸積極合作，以遏阻跨國詐騙的勢頭[10]。
歷史
台灣早期稱詐騙集團為金光黨，常見的手法有刮刮樂等，後來發展出「積欠話費」等各式電話詐騙手法。2006年，全台財損金額高達185.9億元，台灣警政署為此成立了「165反詐騙諮詢專線」[8]。此後，台灣詐騙集團的活動基地轉以中國大陸為主，並有大量大陸公民加入。當時許多電話機房都設在中國大陸沿海城市，也因此開啟了兩岸警方合作打擊詐騙的模式[11][12]。隨着中國大陸沿岸大量的機房被取締，詐騙集團開始在泰國、印度尼西亞、菲律賓等地設置機房，近來又開始朝非洲國家下手[11]。
電信詐騙集團的主嫌多為台灣人，由於台灣對詐欺罪刑責較輕[13][14][15]，大部分詐欺犯被抓到關幾年就可以出來[16]，因此有許多年輕人加入所謂「低風險高獲益」的詐騙行業[9][17][18]。
但也有台灣詐騙犯在大陸被判處重刑後流露悔意，「要是知道在大陸審判的話我一定不敢做。因為在大陸刑期可能最長是無期，包括台灣家屬來也麻煩，我一輩子算是完了。」[19]
截至2022年後至2023年，台灣詐騙集團已經成為世界第一的象徵。」[20]
組織
規模
台灣警方估計[21][22]，全台灣有將近10萬人從事詐騙犯罪[9]。2005-2014年之間，台灣破獲詐騙嫌犯超過20萬人；僅2015年，詐騙嫌犯就有1萬7000人[23]。全國人大代表陳偉才稱，「電信詐騙有90%是以台灣犯罪分子為頭目的犯罪集團實施的跨境詐騙，目前台灣有將近10萬人，以面向大陸實施改號電話詐騙為主」[22]。
分工
有些詐騙集團的內部作業分工明確[24]。「電腦手」負責發送短訊與打電話；「一線」扮演「公安」，與被害人接觸；「二線」以「書記官」身分，加深被害人信任；三線「檢察官」，提供匯款的帳號資料。當詐騙金額匯入指定戶頭後，再由水房的「車手」提領現金，交給台灣老闆[25]。有很多台灣詐騙集團是屬於不同的黑幫派系所把持，少數則是一些個人私下進行。
有的詐騙窩點內部還有專職的司機和保姆，負責團伙的日常起居。[26]
紀律
有些詐騙集團內部有嚴格的作息時間、保密要求、培訓制度和考核制度。在詐騙窩點內，每天定時定點吃飯、睡覺，還有每天的晨會和晚間反思會；手機集中保管，每周只允許打一次電話，不許向家人透露具體工作內容；電腦中有一鍵刪除軟件；建立窩點的前三天進行集中培訓，通過專門的教材（詐騙話術本），熟悉詐騙流程；晨會和晚會上也會總結詐騙成功經驗和失敗教訓，以提高詐騙話術技巧；每天、每周、每月都有業績排行榜，根據「業績」決定升降級。[26]
相關軟件
詐騙集團常用的平台軟件為「添添利」，其中有被害人的個人詳細資料，包括個人財產、個人社交圈、生活習慣，甚至還有何時曾被警察勸阻的記錄。[26]
作案手法
退稅詐騙
台灣的每年五月，是個人綜合所得稅的開徵，部分人可以領到退稅，騙徒就是看上這一點，以電話謊稱納稅義務人有退稅可領，不然這筆退稅就會打入國庫，永遠也領不到。納稅義務人相信後便照着騙徒的指示，到自動櫃員機操作，財產因而被騙走。[27]
健保卡違規使用詐騙
騙徒偽裝健保局來電通知用戶的健保卡有違規使用情形，請用戶撥其分機號碼由專人為其服務。實際上，健保局不會以電話通知民眾任何信息。
假綁票、真詐騙
騙徒佯稱受害者的親人在歹徒的手上，按照指示要匯款給騙徒，不知情的人在沒有詢問或確認的情況下，就這樣透過自動櫃員機的轉帳功能，將所得積蓄交給詐騙集團了。而實際上，親人可能並沒有被綁架。[28]。[27]
假受傷、真詐騙
騙徒佯稱受害者的親戚被毆打，或是因車禍必須要付錢，此時騙徒就會對受害方「哭訴」，需要一筆龐大的資金或賠償費，在這種沒有加以確認的情況下，受害方就自然透過轉帳，損失金錢。[28][27]
銀行賬戶詐騙法
騙徒佯稱受害者的銀行戶頭內的現金被駭客入侵盜領，濫用，即將破產警告。騙徒要完整的銀行帳戶細節去解決銀行問題，然後騙取一大批現金。實際上，受害者在受騙前的銀行戶頭沒事。
騙徒佯稱受害者中獎金能成為百萬富翁，要求個人基本資料，然後騙取一大批現金。
裝熟詐騙法
此方法又稱作「猜猜我是誰」，主要是詐騙集團方用亂槍打鳥的方式，撥打給受害者，通常是響個幾次後，就直接掛斷，讓受害方的流動電話留下未接來電，受害方撥打後，騙徒會與受害方「裝熟」，然後說一個常見的名字，告知自己因為某些原因如發生車禍、或是酒店工作，需要一大筆錢，請受害方即刻匯錢給詐騙集團，受害方相信後，就會匯錢給詐騙集團，因而受騙。[27]。如果受害方拒絕付款，對方的口氣會立刻變差，因為這就是詐騙集團的共同手法[29][28]。
各方立場
台灣方面
中華民國立法院內政委員會於2016年4月14日通過臨時提案，建請相關部會針對詐騙提高刑度[131]。
臺灣屏東縣警察局局長方仰寧在2016年4月17日參加全民防詐騙宣導後坦言，「台灣詐欺罪的刑責真的太輕，對罪犯難有嚇阻作用」[13]。
蔡英文政府候任法務部長邱太三認為台灣法律採一罪一罰原則，不致過輕[132]。
臺灣內政部刑事警察局在2016年與陌生來電辨識軟件Whoscall簽署合作協議，宣示共同打擊詐騙的決心[133]
中國大陸方面
國台辦發言人安峰山在2016年4月13日記者會上表示，「我希望台灣方面在看待此事時，多從受害人角度想想。」同時還指出，台灣電信詐騙集團給大陸人民造成巨大損失，大陸人民深受其害，強烈要求予以打擊。[134]
人民日報社主辦的《環球時報》則批評台灣當局對詐欺罪刑責輕[16]，並以「台灣詐欺罪刑度太輕」為由，拒絕臺灣刑事局遣返要求[135]。
參見
https://zh.m.wikipedia.org/wiki/%E8%87%BA%E7%81%A3%E8%A9%90%E9%A8%99%E9%9B%86%E5%9C%98