2023-12-15 17:47:58amortrigo_2400

臺灣詐騙集團 

指以臺灣人為主體或以臺灣為基地的跨國性詐騙集團,其成員主要來自臺灣中國大陸泰國越南等地[1]。臺灣詐騙集團以電信詐騙手法為主,該技術起源於臺灣[2],因此主嫌亦大多是臺灣人[3][4],但也有台灣人主謀,聯合他國人員的詐騙團體[5]。台灣詐騙集團具有跨地域、跨領域、跨世代等特徵[6],其地點不限於台灣與中國大陸[7],還包括東南亞歐洲非洲等地[8];其成員非常年輕,而且還不斷招募培訓新人[9]。根據報導,台灣詐騙集團每年詐騙金額高達數百億甚至千億元台幣。近年來東南亞國家臺灣中國大陸積極合作,以遏阻跨國詐騙的勢頭[10]

歷史編輯

台灣早期稱詐騙集團為金光黨,常見的手法有刮刮樂等,後來發展出「積欠話費」等各式電話詐騙手法。2006年,全台財損金額高達185.9億元,台灣警政署為此成立了「165反詐騙諮詢專線」[8]。此後,台灣詐騙集團的活動基地轉以中國大陸為主,並有大量大陸公民加入。當時許多電話機房都設在中國大陸沿海城市,也因此開啟了兩岸警方合作打擊詐騙的模式[11][12]。隨着中國大陸沿岸大量的機房被取締,詐騙集團開始在泰國、印度尼西亞、菲律賓等地設置機房,近來又開始朝非洲國家下手[11]

電信詐騙集團的主嫌多為台灣人,由於台灣對詐欺罪刑責較輕[13][14][15],大部分詐欺犯被抓到關幾年就可以出來[16],因此有許多年輕人加入所謂「低風險高獲益」的詐騙行業[9][17][18]

但也有台灣詐騙犯在大陸被判處重刑後流露悔意,「要是知道在大陸審判的話我一定不敢做。因為在大陸刑期可能最長是無期,包括台灣家屬來也麻煩,我一輩子算是完了。」[19]

截至2022年後至2023年,台灣詐騙集團已經成為世界第一的象徵。」[20]

組織編輯

規模編輯

台灣警方估計[21][22],全台灣有將近10萬人從事詐騙犯罪[9]。2005-2014年之間,台灣破獲詐騙嫌犯超過20萬人;僅2015年,詐騙嫌犯就有1萬7000人[23]。全國人大代表陳偉才稱,「電信詐騙有90%是以台灣犯罪分子為頭目的犯罪集團實施的跨境詐騙,目前台灣有將近10萬人,以面向大陸實施改號電話詐騙為主」[22]

分工編輯

有些詐騙集團的內部作業分工明確[24]。「電腦手」負責發送短訊與打電話;「一線」扮演「公安」,與被害人接觸;「二線」以「書記官」身分,加深被害人信任;三線「檢察官」,提供匯款的帳號資料。當詐騙金額匯入指定戶頭後,再由水房的「車手」提領現金,交給台灣老闆[25]。有很多台灣詐騙集團是屬於不同的黑幫派系所把持,少數則是一些個人私下進行。

有的詐騙窩點內部還有專職的司機和保姆,負責團伙的日常起居。[26]

紀律編輯

有些詐騙集團內部有嚴格的作息時間、保密要求、培訓制度和考核制度。在詐騙窩點內,每天定時定點吃飯、睡覺,還有每天的晨會和晚間反思會;手機集中保管,每周只允許打一次電話,不許向家人透露具體工作內容;電腦中有一鍵刪除軟件;建立窩點的前三天進行集中培訓,通過專門的教材(詐騙話術本),熟悉詐騙流程;晨會和晚會上也會總結詐騙成功經驗和失敗教訓,以提高詐騙話術技巧;每天、每周、每月都有業績排行榜,根據「業績」決定升降級。[26]

相關軟件編輯

詐騙集團常用的平台軟件為「添添利」,其中有被害人的個人詳細資料,包括個人財產、個人社交圈、生活習慣,甚至還有何時曾被警察勸阻的記錄。[26]

作案手法編輯

退稅詐騙編輯

台灣的每年五月,是個人綜合所得稅的開徵,部分人可以領到退稅,騙徒就是看上這一點,以電話謊稱納稅義務人有退稅可領,不然這筆退稅就會打入國庫,永遠也領不到。納稅義務人相信後便照着騙徒的指示,到自動櫃員機操作,財產因而被騙走。[27]

健保卡違規使用詐騙編輯

騙徒偽裝健保局來電通知用戶的健保卡有違規使用情形,請用戶撥其分機號碼由專人為其服務。實際上,健保局不會以電話通知民眾任何信息。

假綁票、真詐騙編輯

騙徒佯稱受害者的親人在歹徒的手上,按照指示要匯款給騙徒,不知情的人在沒有詢問或確認的情況下,就這樣透過自動櫃員機的轉帳功能,將所得積蓄交給詐騙集團了。而實際上,親人可能並沒有被綁架。[28][27]

假受傷、真詐騙編輯

騙徒佯稱受害者的親戚被毆打,或是因車禍必須要付錢,此時騙徒就會對受害方「哭訴」,需要一筆龐大的資金或賠償費,在這種沒有加以確認的情況下,受害方就自然透過轉帳,損失金錢。[28][27]

銀行賬戶詐騙法編輯

騙徒佯稱受害者的銀行戶頭內的現金被駭客入侵盜領,濫用,即將破產警告。騙徒要完整的銀行帳戶細節去解決銀行問題,然後騙取一大批現金。實際上,受害者在受騙前的銀行戶頭沒事。

騙徒佯稱受害者中獎金能成為百萬富翁,要求個人基本資料,然後騙取一大批現金。

裝熟詐騙法編輯

此方法又稱作「猜猜我是誰」,主要是詐騙集團方用亂槍打鳥的方式,撥打給受害者,通常是響個幾次後,就直接掛斷,讓受害方的流動電話留下未接來電,受害方撥打後,騙徒會與受害方「裝熟」,然後說一個常見的名字,告知自己因為某些原因如發生車禍、或是酒店工作,需要一大筆錢,請受害方即刻匯錢給詐騙集團,受害方相信後,就會匯給詐騙集團,因而受騙。[27]。如果受害方拒絕付款,對方的口氣會立刻變差,因為這就是詐騙集團的共同手法[29][28]

各方立場編輯

台灣方面編輯

中華民國立法院內政委員會於2016年4月14日通過臨時提案,建請相關部會針對詐騙提高刑度[131]

臺灣屏東縣警察局局長方仰寧在2016年4月17日參加全民防詐騙宣導後坦言,「台灣詐欺罪的刑責真的太輕,對罪犯難有嚇阻作用」[13]

蔡英文政府候任法務部長邱太三認為台灣法律採一罪一罰原則,不致過輕[132]

臺灣內政部刑事警察局在2016年與陌生來電辨識軟件Whoscall簽署合作協議,宣示共同打擊詐騙的決心[133]

中國大陸方面編輯

國台辦發言人安峰山在2016年4月13日記者會上表示,「我希望台灣方面在看待此事時,多從受害人角度想想。」同時還指出,台灣電信詐騙集團給大陸人民造成巨大損失,大陸人民深受其害,強烈要求予以打擊。[134]

人民日報社主辦的《環球時報》則批評台灣當局對詐欺罪刑責輕[16],並以「台灣詐欺罪刑度太輕」為由,拒絕臺灣刑事局遣返要求[135]

參見編輯

https://zh.m.wikipedia.org/wiki/%E8%87%BA%E7%81%A3%E8%A9%90%E9%A8%99%E9%9B%86%E5%9C%98