保誠人壽提供

英國保誠人壽自2001年，率先推出台灣壽險業界第一張投資型保單，強調以「低保費，高保障」，且以中長期的保險規劃為主的U_Link投資型保單後，至今年六月，已累積超過十萬名投資型保單保戶，擁有台灣最多投資型保單保戶的壽險公司，並締造了投資型保單2003年新契約，平均保額高達250多萬元，為2003年國人新契約平均保額52萬元近五倍之多的佳績。



今日（10月19日）英國保誠人壽召開「保誠五週年系列～

保誠U_Link成果發表」記者會，由總經理張志明與發言人柳志堅副總經理報告投資型保單歷年來的成果，並發表新投資型保單問世。



保誠人壽致力於投資型保單的引進與發展，在2001年11月推出第一張「保誠運籌人生變額壽險」以來，即不斷鼓勵保誠業務員秉持「傾聽，了解，關懷」的企業理念，加強輔導業務員取得投資型保險銷售執照，推出財務需求分析與建議（Financial Needs Analysis, FNA）的輔助銷售工具，致力提高國人壽險保額，強調保險回歸保障基本面，以及提供多樣保戶服務與加值回饋活動，發展迄今，保誠已成為台灣壽險業投資型保單的領導品牌，並連續兩年（2003、2004年）榮獲由天下雜誌舉辦之「標竿企業聲望調查」壽險業前五名的肯定。



●保誠人壽持續創新，致力於提高國人保險保障額度

「低保費，高保障」的投資型保單，方能真正發揮保險的效用，為國人提高壽險保障的額度。保誠人壽總經理張志明表示，近年來國人平均保額屢次下降，當疾病發生或災難事故降臨時，難以發揮保險真正的用意，也無法降低因不幸所造成的經濟負擔，所以保誠在推動投資型商品販售的同時，也特別注重壽險業務員的專業訓練，以協助保戶達到足夠的保額作為完整保險規劃為服務理念，因此在投資型保單的推廣上，保誠有許多優秀的成績。



發言人暨副總經理柳志堅表示，保誠人壽始終堅持投資型保單應以中長期的保險規劃為主要目的，長期持有才能達到最有利的購買效益，有別於其他壽險業者所推動的以連結連動式債券為主的投資型保單，據壽險公會的統計資料顯示至今年八月，保誠人壽年繳型的投資型保單繼續率達80%以上，續期保費佔整體業界投資型保單的30%，為壽險業續期保費佔率第一名。



●新投資型商品問世，強調保障與儲蓄雙重功能

為了更貼近保戶需求，持續研發新商品，保誠人壽在今年下半年陸續推出新投資型保險商品，分別於今年6月推出以儲蓄為主要規劃的「保誠喜悅人生變額壽險」，以及今年9月推出以「提高保額保障」為主的「保誠悠遊人生變額壽險」，迄今僅三個多月的時間，便已增加超過一萬名的新保戶，證明保誠推出的新投資型商品更符合消費者的需求，尤其商品內容著重在更完整的保險保障與財富累積的雙重功能，保戶可依自己不同的需要，作最適合的保險規劃。



發言人柳志堅表示，「保誠喜悅人生變額壽險」與「保誠悠遊人生變額壽險」這兩張保單，均有許多業界首創的商品特色，包括提供被保險人二、三級殘廢豁免保費的保障、契約不停效保證、獨創保單帳戶分為基本保費帳戶與增額保費帳戶，讓不停效保證與投資更為清楚、以及首創附加多達九種的帳戶型附約，讓保險保障更為完整等，可讓保戶一次購足所有的保險商品，又不至於花過多的保費。



●保誠優質服務，禮遇客戶升級

發展迄今，保誠已成為台灣擁有最多投資型保單保戶的壽險公司，在客戶服務方面，保誠除堅持保險專業，銷售最符合客戶需求的保險商品外，保誠也致力於行政系統的e化更新。總經理張志明表示，保誠為強化客戶服務並加速行政作業流程，特地耗資新台幣一億多元，歷時一年多，率先同業導入「Image & Workflow整合型數位系統」，部分系統已陸續上線，理賠系統於今年四月間完成，新契約系統目前已在測試階段，預計將於今年底完成，最後一階段的契約變更將於2005年第一季完成，保戶可感受到因加速作業時間所提高之服務效率。



在企業網站方面，保誠人壽也投入相當多的資源進行全面改版更新內容，保戶在www.pcalife.com.tw網站上可查詢到豐富的資訊，還可透過「保戶e點通」的資源整合平台，讓保戶服務僅需動動手指上網點選便能迅速完成，不僅是第一家提供完整線上保單管理服務的保險公司，在投資型保單的服務項目更是力求完善，同時也藉由嚴格的控管流程保障客戶資訊的安全。無論保戶使用網路或電話，都可滿足大多數服務需求，範圍包含保單資料、險種明細、新契約受理狀況或投資帳戶異動明細等資訊記錄，以及戶籍地址電話異動、紅利選擇權變更、投資型保單新投資比例變更、基金轉換、部份贖回作業或保單借款作業等線上服務項目。