5月報稅季即將來臨，如果有資金週轉問題，不要忽略保單貸款這項最佳資金調度的工具。保單貸款不但可享有申請簡便、快速等優點，通常保險公司還會推出優惠活動，民眾可主動向自己的保險公司詢問，善加利用保單的附加功能。

　保單貸款還具有隨借隨還的優勢，利息按天數計算，無須設定還款期限，方便客戶彈性理財；此外，申辦保單貸款，也不會因一時無法償還利息，而在金融機構留下任何不良記錄。

　對於已有高利率債務且還款壓力負擔大的人，保險業者建議，可立即以低利率的保單貸款償還其高負擔的債務；而對有短期資金緊急需求，如繳稅需求的人而言，保單貸款亦可立即解決燃眉之急。

　大都會人壽指出，保單貸款具有免擔保、免設定的便利性，而且申請手續簡便，客戶如有急用，備妥相關文件當場親辦，最快當天就可撥款，利率較一般銀行的小額信貸及信用卡循環利率更低。

　大都會人壽表示，民眾在有資金周轉需求時，可檢視已有的保單是否有效滿1年且累積有保單價值準備金，如果有，就可在保單價值準備金範圍內申請貸款。

　目前各壽險公司保單借款利率介於3-6.5％間，根據保單種類而不同，手上的保單利率和可借額度都不同，大多和購買保單的時間（當時的利率水準）和已經買了多久有關，民眾可上網站或向保險公司確認借款利率和可借額度。

　壽險公司因應報稅季節，也推出保單借款優惠或抽獎活動，例如「南山人壽2011保單靈活貸專案」推出「3.5％保單借款優惠利率」；大都會人壽至5月底推出「繳稅週轉好幫手」，保戶申請保單貸款且在6月30日前未還款，單張保單貸每1萬元以上有1次抽獎機會，獎項最高新台幣5萬1,688元。