＊ 記者蔡靜紋／台北報導

頂尖財富管理顧問窄門超難擠。首屆「進階財富管理顧問」證照昨（8）日頒發，經金融研訓院統計，目前全國只有15人取得證照，錄取率僅14.28%，創下國內現行各種財金證照最低錄取率，比證券分析師還難考。

金融研訓院所長陳淑貞表示，有別於其他證照，想報考進階財富管理顧問，必須至少具備銀行、證券期貨、保險三大領域各一張證照，合計至少手上要三張證照才能報考；銀行方面必須有信託證照；在證券方面，不能只以證券營業員證照應考，必須是高級營業員以上證照或是投信投顧人員證照；保險方面，不能以人身保險業務員證照報考，必須以投資型保單證照報考，主要便是投資型保單的證照比人身保險業務員證照的門檻高。

根據金融研訓院資料，第一屆「進階財富管理專業能力測驗（Advanced Certificate of Wealth Management；WMAC）」有105人報考，以銀行和保險公司員工報名最多，必須先通過九科學科測試後，再接受主辦單位一定時數的教育訓練課程，最後取得授證者僅15人。

相較於CFP的錄取率約四、五成，證券分析師的錄取率約二、三成，陳淑貞說，進階財富管理顧問證照取得相當不容易，而且有別於理財規劃人員、理財規劃顧問（CFP）等考試，為人員本身營業使用，進階財富管理顧問是站在公司立場設立的證照，藉此培養跨銀行、保險及證券期貨等領域的全方位財富管理專才，為所屬服務機構創造更大的價值。

陳淑貞表示，在金融研訓院、證基會、保險發展中心合辦這項測驗之前，曾先到各金融機構巡迴說明，當時便有不少金融機構表明，取得此證照的員工可加薪或是列入年終獎金考績。

第二屆進階財富管理專業能力測驗將於8月開辦，陳淑貞表示，為免考題難易影響錄取結果，將透過測驗等設計，讓每屆錄取人員水準可儘量接近。

【2008/04/09 經濟日報】