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2021-09-01 05:10:03PChome書店

(全書重編更加精準)初階外匯人員‧速成(2021年8月版)


(全書重編更加精準)初階外匯人員‧速成(2021年8月版)
作者:金融證照編輯小組 出版社:宏典文化 出版日期:2021-08-16 00:00:00

<內容簡介>

★2021全新大改版!因應本科考試命題方向變化,更新全書各單元演練試題與重點。全書每一字、每一句、每一題都出自實際命題→每一頁都對應實際考情,讓你讀到「真正會考的重點」!★

2021年全新大改版要點包括:

(1). 因應房地合一稅2.0相關規定施行,全書內容修訂至對應最新稅制規定;
(2). 遵循近期最新考題命題方向,調整全書重點整理內容,使之與實際考情更加契合;
(3). 收錄近期最新試題,題題製作解析。

本書結合最強師資陣容:林冠秀【CFP?國際認證高級理財規劃顧問】為您整理最精準的重點整理與試題解析+柳威廷【100天17張金融證照達人】不藏私授權公開本科考試之「考前衝刺大補貼(各類總整理,如數字類、年數類、金額類…等)」助您快速通關,並順利與CFP/AFP接軌!

★版本資訊:110年8月版★

宏典金融證照「速成」系列-給「時間有限」的你!

「快一點、準一點、好一點」三大特色:

1.快一點!統整歸納龐雜資訊,濃縮精簡到一目了然!

2.準一點!「100天17張金融證照達人」全系列監修,100%聚焦必考重點!

3.好一點!精美「雙色編排+大量圖表輔助」,看得順眼才念得下去!

本書共分成理財工具、理財規劃兩篇,其中理財工具含有十個章節,理財規劃含有十二個章節。本書作者於每一章節開始前,先行以星號提示該單元的重要度,讀者可依此分配準備所需時間。另,作者為協助讀者快速掌握本章節學習方向,以提綱絜領的方式,分項簡介重點,同時,以該單元內容型態與考試命題方向,提供自身經驗,協助讀者在進入正式內容前,先有一個大致上學習的輪廓與架構。

內文部份,作者就該段落中所提及的專有名詞,進行解釋,有助於讀者更能了解書中的含義,及理解,最後利用每一章節後的精選試題,讓考生檢視自己本身是否已經完全了解本章節內容,同時在解答中,提供答題小技巧,提供讀者面對某題型時可運用的答題技巧。書末,讀者可利用作者所附的歷屆試題,明白本身是否已充分了解書中內容,並補強自己的不足之處。

★目錄:

編者的話
本書特色
理財規劃人員專業能力測驗
本書使用說明
台灣金融研訓院110年度筆試測驗預定時程表
證基會110年度筆試測驗預定時程表

PART 1 重點整理
第 1 篇 理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範
金融機構
商業銀行
工業銀行
證券公司
證券投資信託事業
證券投資顧問事業
保險公司
金融控股公司

Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款
可轉讓定期存單
貨幣市場工具
貨幣市場基金
保本型投資定存
信用管理

Chapter 3│債券投資
債之種類與特性
債券殖利率與價格計算
可轉換公司債

Chapter 4│股票投資
股票市場介紹
股票投資之分析模式
股票評價的方法
折現率之探討
我國股票投資實務與流程

Chapter 5│共同基金
共同基金簡要
共同基金的種類
共同基金的投資實務
共同基金的投資計劃

Chapter 6│衍生性金融產品
衍生性金融商品的定義與類型
期貨商品
選擇權商品
我國期貨與選擇權交易實務

Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
總體經濟的基本概念
貨幣政策與財政政策
消費理論與滿足曲線
經濟指標對投資市場的影響.

Chapter 8│保險的運用
保險概論
人壽保險
年金保險
投資型保險
傷害保險
健康保險
財產保險與責任保險

Chapter 9│信託規劃
信託概要
信託的主要功能
信託的運用與規劃

Chapter 10│金融商品與金融創新
組合式商品及結構式商品
指數股票型證券投資信託基金
保險商品與創新
信託商品與創新

第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念
台灣金融整合與全方位理財規劃服務
理財規劃的目的與利益
理財規劃的架構
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
銀行辦理財富管理業務

Chapter 2│理財規劃與步驟
建立客戶與理財規劃人員的關係
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書
協助客戶執行理財規劃書的方案
理財規劃執行進度與定期檢討修正

Chapter 3│客戶型態與行為特性
家庭生命週期與生涯規劃
理財價值觀
客戶對投資風險的忍受程度

Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
編製家庭財務報表的基本會計觀念
家庭資產負債表的編製與分析
家庭收支儲蓄表
個人財務診斷要領

Chapter 5│現金流量管理
家庭收入來源管理
家庭預算的編制與控制
家庭儲蓄的運用策略
緊急預備金與負債管理

Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算
投資風險的衡量

Chapter 7│居住規劃
租屋與換屋的決策考量
購屋與換屋的決策考量
自住型房屋貸款規劃

Chapter 8│子女養育與教育規劃
雙薪家庭抉擇及家庭計畫
子女教育金的規劃
子女教育金規劃的步驟

Chapter 9│退休規劃
退休規畫的重要性
退休金需求分析
退休金來源分析
退休金規劃專題探討

Chapter 10│投資規劃
以理財目標進行資產配置
分散風險的資產配置
整合理財目標與分散風險的投資規劃
投資組合與投資策略

Chapter 11│稅務規劃
緒論
財務規劃與稅務規劃
所得稅的稅務規劃 .
贈與行為稅務規劃
遺產稅的節稅規劃
不動產相關節稅規劃

Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用
全生涯資產負債表與保險需求
理財目標負債化與供需能力分析
全方位理財規劃報告書之製作

第 3 篇 考前衝刺大補帖

PART 2 歷屆試題